Внедрение законодательства о финансовой несостоятельности привело к тому что многие компании и организации смогли выбраться из экономических сложностей, которые были спровоцированы наличием многочисленных обязательств перед другими лицами. Другими словами, компания не смогла справиться с кредитными обязательствами и уплатой долгов что привело к снижению общей массы активов, отсутствии возможности развития и реальных перспектив исполнить свои обязательства. Процедура банкротства способствует разрешению сложных моментов касательно обязательств. Законодатель четко устанавливает структуру, на основании которой в дальнейшем производится процедура банкротства. Важно чтобы все действия были осуществлены в рамках установленных норм. Юридические лица, которые были признаны несостоятельными не имеют права дальнейшей работы в сфере бизнеса в течении четко определенного количества времени. В определенных ситуациях самостоятельно произвести процесс банкротства бывает сложно поэтому компании, оказывающие помощь, в данном вопросе имеют повышенный спрос.
В качестве альтернативы банкротству применяется вариант соглашения, которое заключается между сторонами. Другими словами, на любом этапе судебных разбирательств стороны могут принять решение о добровольном выяснении спорных обстоятельств. Если компания в дальнейшем собирается продолжать свою деятельность, то составление соглашения является оптимальным решением сложной ситуации. С другой стороны, если предприниматель не собирается развивать свою компанию и стремится к ее закрытию, то рациональнее произвести банкротство. Так как в данной ситуации выплаты будут более минимальными.
Мировое соглашение предполагает, что формируются уступки от имени кредиторов, они списывают ряд долговых обязательств, устанавливают более значительные сроки выплат и пр. Может быть принято решение о частичной компенсации долга имуществом компании. Что касается реструктуризации то суть данного процесса практически идентична соглашению. Отписывается ряд документов, в рамках которых должник берет на себя обязательства новых условий выплат. Снижается сумма санкций по долгу, увеличивается срок кредитования, снимается пеня, но обязательство выплаты полной суммы кредита сохраняется
В случае если нет возможности принять решение, которое было бы взаимовыгодным и клиенту, и кредиторам суд рассматривает возможность признания банкротства. Существуют характерные признаки банкротства. Также законодатель устанавливает условия при которых произвести процесс возможно. Если компания не соответствует установленным требованиям и нормам законодательства, то заявление остается без рассмотрения суда.
По своей сути банкротство представляет собой структуру признания несостоятельности. Данная процедура производится исключительно через суд. При этом должны быть характерные признаки, на основании которых может быть принято решение о банкротстве.
Признаки:
Другими словами, основными признаками банкротства считается наличие долга с просрочкой более трех месяцев и отсутствия возможностей его выплат.
В русском законодательстве о банкротстве формируется принцип неоплатности. То есть именно факт наличия обязательств, которые не могут быть исполненными создает возможность произвести банкротство. Сам факт проведения процедур не освобождает от обязательств. Финансовая несостоятельность граждан и фирм — это возможность все же исполнить свои обязательства альтернативным способом. Пока должник в наличии имеет хоть какое-то имущество он будет продолжать расплачиваться по долгам до момента их закрытия.
В случае если компания желает продолжить свое развитие и исключить проведение банкротства возникает необходимость в подписании соглашения с учетом интересов сторон.
Варианты процессов:
Важным аспектом проведения банкротства считается четкое следование законодательным нормам. В настоящий момент закон проработан до мелочей и деталей, включает в себя описание всех важных моментов, а также структуру проведения процедуры.
В соответствии с установленными нормами подать заявление на проведение банкротства может сама компания или же физическое лицо, кредиторы, а также государственные структуры, например, налоговая инстанция. На основании заявления формируется рассмотрение дела. Компания или же гражданин предоставляют серьезный пакет документов. Они рассматриваются в суде с учетом отсутствия возможности реализации обязательств в стандартном формате. Обязательно проверяется наличие признаков, которые определяют возможность признания банкротства.
В случае отсутствия таких признаков суд имеет основания отказать в рассмотрении заявления. Так как по сути, компания должна самостоятельно произвести процедуру разрешения сложившейся ситуации. Если же признаки присутствуют начинается процесс рассмотрения дела. Критично важным моментом проведения процесса считается направленность на финансовое оздоровление. Назначается распорядитель, который формирует данные о возможности восстановления нормальной работы компании, проводятся различные действия, которые смогли бы стать основой самостоятельной уплаты обязательств. В законодательстве определяется право компании и физических лиц направить обращение в суд для реализации банкротства. Также устанавливаются права лиц, перед которыми у компании есть обязательства. Определяются все нюансы по проведению санации, а также устанавливается структура судебных разбирательств.
В третьей главе указывается на то, какие лица могут быть привлечены к рассмотрению дела, определяются документы, которые должны быть приложены к заявлению, устанавливаются сроки рассмотрения и определяются все права судебной инстанции.
Так как законом предусматривается необходимость наблюдения, а также финансового оздоровления, все данные о ведении наблюдения, выборе временного управляющего (с назначением его прав и обязанностей), анализе финансового положения должника и пр., определены в 4 и 5 главе закона. Также детально описывается вся структура проведения внешнего управления компанией. Отметим также, что в законе детально описаны все возможности, которые касаются реструктуризации и мировых соглашений.
Окончательное решение о признании или же непризнании банкротства принимает исключительно арбитражный суд. Лицо, которое было судом признано банкротом в период последующих 5 лет может осуществлять займы только с указанием на свой статус банкротства.
Шаг 1. Сбор документов необходимых для направления в арбитражный суд.
При рассмотрении дел данной категории устанавливаются обязательные документы, что должны бить приложены к обращению. Список всех необходимых устанавливается на законодательном уровне, так что есть возможность подготовить только те, что будут необходимы при изучении в арбитражном суде.
При подаче обращения предоставляются оригиналы всех требуемых документов, если для этого не имеется возможности, необходимо обеспечить наличие копий документов, при условии, что они заверены у нотариуса.
Шаг 2. Подача заявления и необходимого пакета документов на рассмотрение арбитражного суда.
При рассмотрении вашего ходатайства о признании банкротства суд изучит предоставленные сведения о текущем положении дел и должен будет определить, имеет ли основания человек или юридическое лицо получить данный статус. Другими словами, может ли он продолжать полноценную финансовую деятельность или нет. Выясняются причины спровоцировавшие данные обстоятельства.
Будет проведена проверка для установления возможных предумышленных действий направленных на введение кредиторов в обман и снять с себя имеющиеся в наличии обременения. Изучаются сведения о переоформлении активов предприятия и счетов на других лиц, совершены ли масштабные финансовые операции, которые заведомо не могли быть реализованными. Если при выяснении причин установится, что заявитель обращается в суд по причине финансовой несостоятельности, вызванной объективными обстоятельствами то обращение будет удовлетворено. Если будет признан факт мошенничества, то возможны последствия в виде дополнительных штрафов или даже лишения свободы.
Шаг 3. Наложение ареста на имущество.
Если уже открыто делопроизводство по банкротству заявителя, то происходит наложение запрета на осуществление любых действий, связанных с личным имуществом и любыми финансовыми активами. Также назначается ответственное лицо, которое отвечает за любые операции, совершаемые с собственностью. В его задачу входит обеспечить правильное выполнение всех операций по полному завершению процедуры банкротства. Он ведет переговоры с кредиторами по перспективным вариантам выплат задолженностей. Если есть возможность реструктуризировать долг то он разрабатывает комплекс операций в данном направлении.
Его деятельность обеспечивается за счет возврата денежных средств, которые должен был вернуть должник. Это значит, что у него заранее оговоренная фиксированная заработная плата и около 2% выгоды от возврата средств кредиторам.
Если в процессе арбитражного разбирательства выясняется, что дела у ИП или юридического лица могут быть поправлены и к этому есть возможности, к тому же сам потенциальный банкрот заинтересован в восстановлении своей деятельности и готов принимать непопулярные решения, то есть и другие варианты кроме банкротства.
Одним из таких вариантов является мировое соглашение. В этом случае, если обе стороны разбирательства согласны, то можно совместно прийти к решению как именно можно восстановить сотрудничество и продолжить деятельность компании-должника.
Непосредственно условия возврата средств или исполнение любых существующих обязательств перед кредиторами могут быть различными. Это могут быть более длительные варианты отсрочки выплат, допуск к участию в сделках третьих лиц, уступка прав требований. Чтобы соглашение вступило в силу оно должно быть составлено между всеми участниками в письменной форме и утверждено арбитражным судом.
Также особо перспективным вариантом является реструктуризация проявившихся долгов. Для этого необходимы перспективные возможности в зависимости от текущего состояния дел должника, является ли оно необратимым. Осуществляется планирование дальнейшего распределения финансовых активов с более приемлемыми графиками погашения абсолютно всех обязательств. Это могут быть финансовые каникулы, увеличение периода внесения сумм по задолженности или же их перенос. Благодаря этому можно провести оздоровление деятельности и, хотя бы частично восстановить платежеспособность. Единственное условие – с этим планом действий должны быть согласны кредиторы. Если утвержден план реструктуризации, то с имущества может бить снят арест, но сама деятельность может быть ограничена.
После завершения процедуры банкротства, деятельность компании или ИП закрывается. Главным итогом данного процесса является списание всех средств и передача их кредиторам.
В тоже время нужно отметить, что для многих компаний и кредиторов процедура банкротства не является оптимальной. Так как она имеет перечень негативных последствий. Во-первых, кредиторам не всегда удается взыскать полную сумму долговых обязательств, по той причине, что стоимость имущества компаний может быть минимальной. Во-вторых, существуют приоритетные виды возврата. В случае, когда руководство кредиторов видит бесперспективность процесса взыскания посредством банкротства, компании может быть предложена реструктуризация или мировое соглашение.
Для некоторых компаний, которые стремятся сохранить свою репутацию и продолжить свое развитие такой выход является оптимальным. В случае полной реализации имущества, что является основным последствием банкротства, компания теряет очень многое. Имущество продается по низкой цене. Никакого влияния на этот процесс руководство компании не имеет.
Нередко кредиторы производят закупку имущества с планированием последующей перепродажи, что позволяет вернуть основную часть долга. К тому же после полноценного завершения банкротства компания прекращает свое существование, и владельцы в течение длительного количества времени не смогут снова начать свою предпринимательскую деятельность. На протяжении 5 лет после завершения процесса банкротства нужно будет производить оповещение кредиторов о несостоятельности.
Как вы понимаете в такой ситуации не один кредитор не предложит возможность получения крупной суммы на длительный срок. Что касается физических лиц, то они теряют право на открытие ИП, а также формируется запрет на выезд из страны в течение 3 лет. В придачу ко всему в кредитной истории отражается информация о несостоятельности. По сути такие граждане уже не смогут получить кредитование.