Как перейти на доверительное управление и почему это следует сделать? + Обзор понятий доверительного управления, советы по выбору компании

Сегодня управление доверительного формата стало весьма актуальным и востребованным. Чаще всего передают в управление активы и пассивы. Компаний, которые предлагают подобные услуги также появилось немало. Все дело в том, что многие собственники многочисленного имущества, акций, земельных участков, просто не могут рационально использовать свои ресурсы так, чтобы еще и прибыль с них получать. Определенные объекты требуют постоянных вложений, сдача в аренду требует серьезных затрат времени на поиски клиентов, а также на дальнейший контроль. Многие просто не имеют достаточного количества времени, чтобы осуществлять все перечисленные действия.

Компании, которые предоставляют услуги доверительного управления, способны предоставить широкий спектр услуг в области управления недвижимостью, акциями, земельными участками и пр. В данном случае подписывается договор сотрудничества, в рамках которого компания имеет право осуществлять различные действия, направленные на грамотное распоряжение имуществом. Все действия заранее согласовываются с собственником в том случае, если требуют внесения определенных корректив, проведения реконструкции, перепланировки и пр.

В соответствии с таким сотрудничеством собственник ежемесячно или же в другие оговоренные сроки получает только отчетную документацию, а также средства за использование имущества или же других активов/пассивов. Такая структура сотрудничества в действительности является взаимовыгодной и позволяет получить максимальное количество преимуществ и перспектив. Естественно, в таком деле самое главное найти специалистов, которые смогут обеспечить нужным уровнем профессионализма в сфере управления имуществом. В настоящий момент такие поиски не будут слишком трудными, так как будут основаны на изучении многочисленных данных, предоставляемых различными ресурсами. Есть даже проработанные рейтинги независимых агентств, которые собирают всю информацию о компаниях доверительного формата и публикуют ее в виде рейтинга в общественном доступе.

Само понятие доверительного управления существует достаточно давно. За рубежом практически все используют его в своей работе. В нашей стране активизация интереса к понятию произошла совершенно недавно. Тем не менее, актуальность и востребованность компаний, предоставляющих услуги управления, становится все более значительной.

Правильный выбор компании станет основной гарантией того, что все ваши ценности будут использованы правильно. Вы можете осуществлять самостоятельный, систематический контроль с целью получения оптимальной информации по объектам и получению прибыли. Можете просто руководствоваться получаемыми отчетами.

Обязательным условием сотрудничества с такими компаниями является подписание предварительного и основного договора. В данных документах четко отражаются все нюансы сотрудничества. Также рекомендуется осуществить процесс составления доверенности, которая заверяется нотариально. Посредством данного документа определяется список тех возможностей и прав, которыми собственник наделяет доверительную компанию.

Что такое доверительное управление?

ДУ – это передача прав на использование определенных активов временному руководству. Есть специализированные компании, которые предоставляют такие услуги на профессиональном уровне. Основным направлением деятельности считается оптимизирование всех процессов с целью получения максимально значительной прибыли от переданных активов. Изначально осуществляется разработка плана стратегического развития, на основании чего в дальнейшем компания управляющего типа назначает управителя, осуществляет все ранее оговоренные с собственником процессы.

Сразу же скажем о том, что все условия и особенности сотрудничества собственника и компании прописываются в основном договоре. Очень важно, чтобы в данном документе было указание на то, что компания обязана периодически (указываются сроки) предоставлять документальные отчеты, в рамках которых собственник сможет определить рациональность использования его собственности. Также выплачиваются определенные средства, которые получаются в результате использования объектов.

Компания работает на основании договора с учетом того, что часть получаемой прибыли в процентном соотношении, остается ей за осуществление управленческих действий. Непременно осуществляется процесс удержания определенной суммы из полученной прибыли на содержание объектов. Данные средства отчисляются перед тем, как предоставляется отчетная документация и осуществляется перечисление средств полученной выгоды собственнику.

Под доверительное управление попадают различные имущественные комплексы, недвижимость, участки земельного значения, бумаги ценные, предприятия, исключительные права.

Нюансы и особенности управления доверительного типа

Приведем несколько примеров, чтобы была очевидна основная особенность приоритетов сотрудничества с такими компаниями. У человека в собственности есть несколько коммерческих объектов. Чтобы осуществить управление ими нужно адекватно использовать ресурс. Каждый объект требует определенного финансирования. То есть, систематически производится процесс уплаты средств эксплуатационного характера. Если такие объекты не приносят прибыль, например, от аренды, то собственник входит в значительные минуса. Именно по этой причине нужно оперативно реагировать на движение рынка, чтобы максимально быстро сдать объект в аренду.

Кроме всего прочего, нужно осуществлять процесс постоянного контроля состояния, осуществлять различные действия по ремонту и восстановлению. Это все требует серьезной затраты времени и сил. Если собственник не имеет возможности все действия выполнять самостоятельно, он может выбрать компанию управляющего характера и передать объекты под их надзор. После этого собственник уже не выполняет никаких действий по работе со своими объектами, такие действия выполняют управители. Собственник периодически получает отчетную документацию, а также сумму средств полученной прибыли.

Еще один пример: человек получает в наследство предприятие, которое работает и приносит прибыль. Но отсутствие умений, знаний и навыков провоцирует два выхода из ситуации – продать имущество или же самостоятельно им управлять. Реализация позволит получить серьезную единовременную прибыль. А работа предприятия в целом может стать основой постоянной финансовой стабильности. Но, самостоятельное управление вовсе может свети на нет все стратегические планы развития, так как человек просто не обладает необходимыми умениями, навыками и знаниями. В таком случае самым рациональным вариантом станет доверительное управление. Специалисты сразу же займутся развитием предприятия, собственник же будет получать прибыль, отчеты, планы дальнейшего стратегического развития.

Соответственно, можно сделать логический вывод, что услугами компаний управляющего типа пользуются в случае, когда на самостоятельное занятие всеми вопросами организации такой деятельности просто нет времени. Также в случае отсутствия на месте. Часто такое управление становится актуальным при необходимости обеспечить нормальным управлением зарубежные объекты. Человек сам не может осуществлять такие действия по месту по той причине, что занимается другими делами в России. Доверительная компания в такой ситуации становится отличным спасателем. Кроме всего прочего, управление такого формата нередко используется в том случае, если человек не имеет достаточного количества умений, навыков и знаний, чтобы осуществлять все действия по управлению самостоятельно.

Виды управления

Деятельность таких компаний развивается, что провоцирует появлением многочисленных новых услуг и возможностей. Существуют различные виды управления:

Вид 1: Управление средствами

Деньги должны работать и приносить доход. Управление капиталами не всегда является простым и понятным мероприятием, особенно если человек не обладает нужным уровнем умений, знаний рынка, практикой. Компании доверительного типа предоставляют такие услуги с учетом получения определенного вознаграждения за осуществление свой работы. При подписании договора с собственником обязательно оговариваются все важные моменты, детали и особенности дальнейшего инвестирования средств.

Такой вариант управления имеет невероятно значительные преимущества. Во-первых, компания собирает значительное количество средств от различных инвесторов, что провоцирует значительный потенциал возможностей. Крупные суммы позволяют получать в процессе деятельности весьма быстрые результаты. Очень высокими будут параметры ликвидности вложений.

Вид 2: Управление недвижимым имуществом

Очень часто самостоятельное управление имуществом не является возможным по различным причинам. Поэтому собственник подписывает договор сотрудничества с компанией управляющего типа, получая такие преимущества:

  • Контроль за уходом помещения;
  • Своевременное реагирование на движение рынка и сдача в аренду по оптимально высоким ценам;
  • Своевременная уплата коммунальных платежей;
  • Проведение капитального и систематического ремонта;
  • Выплата средств собственнику в четко установленные сроки.

Такие услуги потребуют оплаты. Компания забирает определенный процент от получаемой прибыли, которая формируется в результате ее деятельности.

Вид 3: Управление любым имуществом

В настоящий момент активно стала использоваться данная услуга, так как гражданское законодательство определяет возможным передачу прав управления на земельные участки, сооружения и здания, сырье, оборудование, права требований и пр. Структура такого управления достаточно сложная. Но также, как и везде базируется она на подписании договора с собственником. Собственник определяет какие именно манипуляции могут быть произведены с имуществом.

Вид 4: Управление ценными бумагами

Невероятно актуальная услуга доверительных компаний. Многие прекрасно понимают, что инвестирование в ценные бумаги позволяет получить перспективы новых финансовых возможностей. Тем не менее, играть на данном рынке самостоятельно могут исключительно опытные специалисты. В тоже время, сегодня каждый человек может использовать ценные бумаги в качестве основного элемента развития своих финансовых возможностей. Так как управленческие услуги стали распространенными, и собственник ценных бумаг может рассчитывать на их получение с целью расширения своих индивидуальных возможностей.

Вид 5: Управление различными активами

По своей сути это своеобразная совокупность денежных средств и имущества. Передача на доверительное управление позволяет получить перспективы активных возможностей развития. Под управление могут попасть банковские вклады, права авторского типа, материальные запасы, сооружения, оборудование, здания и пр.

Согласно нормам законодательства, существует определенное различие между понятиями имущества, и активов. Состоит данное различие в том, что каждый вариант имеет свои особенности получения прибыли.

Как видите, в настоящий момент список предложений компаний, которые занимаются управлением доверительного типа стал невероятно значительный. Практически любые ценности можно отдать на такое управление и быть уверенным, что очень скоро будет сформирована существенная прибыль, которая в дальнейшем позволит получить перспективы финансовой стабильности.

В любом случае очень важно, чтобы вы смогли правильно и грамотно подобрать компанию, которая сможет предоставить вам высококачественные услуги в сфере управления. Не менее важным аспектом считается составление договора, который непременно должен в своем составе включать описание всех нюансов сотрудничества.

Какие существуют виды

Пошаговая инструкция на доверительное управление

Шаг 1: Выбор компании

Очень важно правильно организовать процесс анализа тех компаний, которые работают на текущий момент времени. Помните о том, что есть крупные – профессионалы своего дела, они берут существенный процент, но и обеспечивают нужным уровнем развития. Есть более мелкие, но не менее доверенные компании, которые работают уже много лет с активами среднего значения. Они предоставляют менее значительный процент за свои услуги, тем не менее, обслуживание будет на высоте. Но, в данной сфере существует масса компаний – однодневок, которые просто мошенническим образом зарабатывают средства. Очень важно исключить их из списка, чтобы в дальнейшем не возникло никаких сложностей или же проблем.

Шаг 2: Подготовка документов

Чтобы осуществить сделку по передаче прав управления придется осуществить процедуру сбора документации. Вам потребуются личные документы, на основании которых определяется личность собственника. Потребуется пакет документов, которые определяют права, как собственника. Непременно скажем о том, что существуют другие документы, необходимые для передачи прав управления ценными бумагами, акциями и пр.

На основании предоставленных документов будет составлен договор сотрудничества. Он в обязательном порядке должен быть зарегистрирован в едином реестре. Для того, чтобы произвести все необходимые действия такого формата нужно составить заявление в соответствии с установленными правилами. После чего, регистратор внесет необходимые данные в систему.

Шаг 3: Оплата за предоставленные услуги

В процессе работы компания будет брать со своего клиента процент от прибыли. В тоже время, есть организации, у которых устанавливается фиксированная сумма. Именно такие предложения являются более распространенными в случае, если речь идет о ценных бумагах, акциях и инвестировании. Отдельно оговариваются сроки предоставления отчетности. При этом, данные сроки непременно должны быть внесены в договор, иначе вы не сможете настаивать на том, чтобы отчет вам предоставили в четко установленный промежуток времени. Также определяется срок выплат и регулярность их проведения. Например, выплаты могут осуществляться ежемесячно или же каждый квартал и пр.

В определенных случаях прописываются условия, при которых собственник не получает выплату вознаграждения, так как средства будут направлены на улучшение качества объекта и пр.

Шаг 4: Заключение договора

Договор выступает основным элементом формирования четких и точных взаимоотношений между двумя сторонами. Законом определены основные нюансы составления документа. Он оформляется на срок не более пяти лет. В документ вносятся данные, которые определяют состав имущества, передаваемого в управление. Отражаются все данные по такому имуществу. Обязательно указываются личные данные сторон договора. Определяется величина вознаграждения, которое будет уплачиваться управляющему. Тут указывается либо четко определенная – статичная сумма, либо процент от сделки. Также указывается стратегия управления, определенные аспекты развития, санкции за нарушение установленных условий, особенности предоставления выплат, отчетов и пр. Следите за тем, чтобы в документ были внесены все необходимые данные, на основании которых вы сможете осуществить полноценный контроль за исполнением поставленных задач.

Становится понятно, что в настоящий момент очень важно правильно организовать весь процесс и обратить внимание на мелочи, детали, которые в дальнейшем могут иметь критическое значение. Очень важным пунктом взаимоотношений выступает сам договор. Он должен быть составлен в рамках установленных норм законодательства и содержать в себе ряд необходимых данных.

Инструкция

Если самостоятельно разобраться во всех нюансах составления договора у вас не получается, вы можете обратиться за помощью к юристу, который сразу же обратит ваше внимание на определенные несостыковки или же нюансы, которые могут навредить вашим правам и интересам.

Лучшие компании доверительного типа

Мы рекомендуем изначально ознакомиться со списком компаний, которые могут стать отличным помощником в развитии ваших возможностей:

  • Церих. Компания работает на рынке в течение весьма значительного количества времени. Надежность определена многочисленными рейтингами независимых агентств. Имеет высокий рейтинг кредитоспособности. Данная организация обеспечивает возможность получения инвестиционной прибыли от фондовых рынков и пр.;
  • Альфа-банк. Работает с 1990 года. Имеет весьма крупный уставной капитал. Занимается различными видами инвестиционных операций, предоставляет услуги управления активами. Программа доверительного управления предполагает возможность получить гарантированно качественный сервис, правильный выбор оптимальных решений с учетом положения рынка. Работает с капиталами не менее полумиллиона рублей;
  • Открытие Брокер. Обслуживает значительное количество клиентов. Имеет уникальный проработанный механизм взаимодействия с клиентами, предлагает широкий ассортимент услуг в сфере управления. Изначально можно получить детализированную консультацию по всем вопросам, которые вас интересуют. На основании чего можете сделать грамотный и правильный выбор тех вариантов сотрудничества, которые смогут стать для вас основой перспективного развития. Услуги консультирования непременно помогут вам определить направление своих возможностей;
  • Сбербанк Управление Активами. Если вы стремитесь к надежности и стабильности, то именно данная организация сможет вам помочь. Обратите внимание на наличие широкого ассортимента услуг, наличие консультаций, возможности получения данных в удаленном формате. Компания способна стать основным управителем всех ваших активов. Многочисленные отзывы говорят о том, что такое сотрудничество в действительности способно подарить перспективы истинной стабильности.

Список компаний

Советы по выбору лучшей компании доверительного управления

Предложений от различных компаний, предоставляющих услуги управления доверительного типа, существует множество. Вам предстоит произвести анализ, оценить все нюансы сотрудничества, сделать грамотный выбор тех предложений, которые будут оптимальными именно для вас. Мы рекомендуем ознакомиться с рядом советов, использование которых поможет вам достаточно быстро найти лучшее решение для вашего конкретного случая:

  • Обратите свое внимание на аналитический сервис компании. Помните о том, что данный аспект четко определяет уровень профессионализма, позволяет оценить все нюансы грамотного распределения ваших вложений. Аналитический отдел должен присутствовать в любой компании такого формата. Если же он отсутствует, то такое сотрудничество вряд ли сможет подарить вам желаемые перспективы развития;
  • Изучите аспекты надежности. Вполне очевидно, что самое главное в данном деле – выбрать компанию, которая работает на рынке давно, имеет стабильное положение, позволяет оценить рейтинги различных независимых агентств. Такие агентства проводят анализ различных критериев, что позволяет объективно оценивать особенности положения компании на рынке. Если оценка надежности будет низкой, то лучше от сотрудничества отказаться. Так как на самом деле, компания может просто не выдержать конкуренции на рынке, и не сможет предоставить нужных результатов. Учитывайте, что нередко появляются компании-однодневки, обещающие фантастическую прибыль и требующие минимального процента за предложенные услуги. От такого сотрудничества лучше отказаться, особенно если компания создана совершенно недавно;

Советы и рекомендации

  • Произведите оценку отзывов. Самые правильные решения по выбору принимаются в комплексном анализе всех данных. Сегодня появилось достаточно существенное количество компаний и организаций. А это значит, что вы будете поставлены перед серьезным выбором. Кроме перечисленных нюансов нужно также сделать акцент на изучении отзывов. Есть форумы и специальные сайты на которых люди оговаривают все нюансы доверительного управления. Именно тут можно найти полноценные комментарии, которые описывают все нюансы взаимодействия с теми или же иными компаниями. Такие отзывы дополнят общую картину знаний по вопросу доверительного управления.