Инвестиционная деятельность – ее формы, основные этапы, суть и рассмотрение типов инвестирования + основные примеры

В финансовой отрасли существуют две концепции, которые составляют основу большинства транзакционных действий. Одна из них - сбережения, а другая - инвестиции. Существует огромная разница между двумя концепциями, когда дело доходит до исполнения. Инвестиции с точки зрения финансового контекста означают любые деньги, которые расходуются сегодня в надежде на получение финансовых выгод, которые могут быть получены в будущем. Любые инвестиции - это процесс покупки или создания активов с ожиданием того, что это приведет к получению процентных доходов или дивидендов, или повышению стоимости капитала, или к любой другой прибыли, которая выгодна по сравнению с первоначально наложенными деньгами. Почти все инвестиции отличаются от других видов транзакций, основанных на цели потраченных денег. Деньги, потраченные на инвестиции, прежде всего направлены на то, чтобы получить определенный доход за период времени.

Инвестиционная деятельность является второй основной категорией чистой денежной деятельности, указанной в отчете о движении денежных средств, и состоит из купли-продажи долгосрочных активов и других инвестиций. Другими словами, это чистая сумма наличных денег, полученных и выплаченных в течение отчетного периода для долгосрочных активов и инвестиций. Вы можете думать об этих действиях, таких как деньги, которые компания использует для инвестиций в себя или деньги, что она делает из своих инвестиций. Инвестиционная деятельность представлена в отдельном разделе финансовой отчетности.  Часто люди путают сбережения с инвестициями. Сбережения и инвестиции отличаются друг от друга в их подходе к использованию задействованных денег. Хотя экономия может пониматься как пассивный способ накопления богатства, инвестиции можно рассматривать как более агрессивный способ обеспечения прибыли. В основном, при сбережениях клиенты пользуются сберегательным счетом и сбрасывают наличные деньги на этом счете. Эти деньги могут использоваться по мере необходимости владельцем счета.

Примеры инвестиционной деятельности включают приобретение (покупку) долгосрочных инвестиций, оборудования и здания, используемые в бизнесе. Покупка этих долгосрочных активов показана как отрицательная сумма в разделе инвестиционной деятельности, поскольку приобретение будет использовать (уменьшит) денежные средства. Полученные средства (полученные деньги) от продажи долгосрочных активов также будут отражаться в разделе инвестиционной деятельности в отчете о движении денежных средств. Полученные деньги будут отображаться как положительная сумма, так как эффект на наличные будет положительным. Продажа обеспечивает или увеличивает денежные средства компании.

Денежный поток от инвестиционной деятельности предоставляет информацию о притоке и оттоке денежных средств, связанных с покупками и продажами активов (имущество, оборудование и т.п.), ссудами, предоставленными поставщикам или полученными от клиента, и любыми платежами. Денежные потоки от инвестиционной деятельности сообщают о покупке и продаже долгосрочных инвестиций и основных средств.

Что такое инвестиционная деятельность?

Денежные средства от инвестиционной деятельности является разделом отчета о движении денежных средств, который предоставляет информацию о покупке или компании продаж в капитальных активах. Двумя основными видами деятельности, которые относятся к разделу инвестиций, являются долгосрочные активы и инвестиции. Долгосрочные активы обычно состоят из основных средств, таких как транспортные средства, здания и оборудование. Когда компания приобретает новое транспортное средство с наличными деньгами, денежные оттоки перечисляются в разделе инвестиций. Аналогичным образом, если компания продает один из своих автомобилей, денежные поступления также перечислены в этом разделе.

Инвестиции немного сложнее, чем долгосрочные активы, потому что это зависит от источника инвестиций. Например, в этот раздел включены денежные средства, уплаченные за краткосрочные инвестиции, такие как торговые ценные бумаги и их эквиваленты. Однако платежи по векселю, выплачиваемой клиентом, что привело к продаже, обычно перечисляются в разделе операционной деятельности, а не в инвестировании.

Инвестиционная деятельность

Движение денежных средств от Инвестиций включает все операции, связанные с приобретением и продажей долгосрочных инвестиций, имущества, установок и оборудования.

Примеры

Денежный поток от инвестиционной деятельности, в первую очередь отражают покупки компании или продажи по капитальным активам (то есть, активы, которые появляются на балансе и имеют срок полезного использования более одного года). Важно отметить, что компании имеют некоторую свободу действий относительно того, какие предметы являются или не считаются капитальными расходами, и инвестор должен знать об этом при сравнении денежных потоков различных компаний.

Предположим, что некто Х начинает новый бизнес и планирует, что в конце месяца он подготовит свою финансовую отчетность, такую как отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств.

1-й месяц: в течение первого месяца не было доходов, и такие операционные расходы, следовательно, отчет о прибылях и убытках не приведут к тому, что чистый доход будет равен нулю. В денежном потоке от инвестиционной деятельности тоже не было никакой активности, поэтому она останется на уровне нуля.

2- й Месяц: Компания в течение месяца инвестировала в землю и имущество. Это отток денежных средств и, следовательно, отрицательный в денежном потоке от инвестиционной деятельности.

Притоки - денежные средства, полученные от:

  • Продажа торговых, удерживаемых для продажи и ценных бумаг, имеющихся в наличии.
  • Продажа со скидкой.
  • Продажа долгосрочных производственных активов.
  • Принцип сбора, которые не генерируют продажи.

Оттоки - денежные средства, выплаченные:

  • Покупка торговых, предназначенных для продажи и ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи.
  • Покупка долгосрочных производственных активов.
  • Принцип оплаты, которые не генерируют продажи.

Существуют две формы инвестиций. Одна из них - традиционные инвестиции, а другая - альтернативные инвестиции. Основываясь на этой конкретной категоризации, ниже приведены некоторые из самых популярных финансовых инструментов, которые подпадают под каждую категорию инвестиций:

  • Традиционные инвестиции: запасы, облигации, депозиты, альтернативные инвестиции.
  • Недвижимость: частный акционерный капитал, коллекционирование (ценности), золотые ювелирные изделия, серебряные ювелирные изделия, монеты, другие драгоценные металлы и камни, антикварные предметы коллекционирования, картины, хедж-фонды.

Формы

Виды инвестиционной деятельности

Инвестиции в финансовую отрасль можно разделить на два разных типа: традиционный и альтернативный.

Традиционные инвестиции

Инвестирование в известные финансовые продукты относится к категории традиционных инвестиций. К ним относятся облигации, акции, недвижимость и т.д. Это категории, которые довольно популярны среди инвесторов как активные инвестиционные стратегии, чтобы заработать ваши деньги. Ниже приведены инвестиционные продукты, которые относятся к категории традиционных инвестиций.

  • Облигации: может пониматься как долговая расписка, которая выдается эмитентом (заемщиком) и кредитором. Как правило, облигации являются инструментами, используемыми предприятиями государственного и частного секторов для получения огромных сумм денег, которые любой банк не может кредитовать. Эти облигации затем выдаются на публичном рынке заемщиком и покупаются кредиторами за определенную сумму денег. Затем тысячи кредиторов собираются, чтобы предоставить требуемую сумму, а организация-заемщик может привлечь капитал для своих операций или целей роста. Однако, поскольку деньги выдаются эмитенту облигаций, есть также компонент процента, который возвращается инвестору в свою очередь за его/ее деньги. Эти проценты выплачиваются с заданной скоростью и на определенный период времени. Облигации относятся к категории ценных бумаг с фиксированным доходом, поскольку проценты по ним могут быть точно рассчитаны на время, за которое удерживается облигация. Облигации подпадают под категорию долга и, следовательно, являются сравнительно более безопасными финансовыми инструментами для инвестиций. Однако при всех финансовых инструментах риск обратно пропорционален доходности, и поэтому атрибут низкого риска этого инструмента делает его инструментом с низкой доходностью.
  • Акции, выпущенные компаниями и покупаемые широкой публикой. Это дает возможность компаниям собирать средства. Акции дают право собственности на компанию. Акции являются одним из самых популярных инвестиционных направлений в мире. Это объясняется тем, что доходность, предлагаемая акциями, обычно выше, чем любой другой финансовый инструмент. Однако, чтобы сбалансировать высокий доход, связанный с запасами, риск, связанный с этими продуктами, также довольно высок. Любой бизнес может выпускать различные типы акций на основе финансовой срочности и необходимости. В обмен на деньги акционеры выпускают сертификаты акций. Акции в основном делятся на два основных типа: простые акции и привилегированные акции.
  • Малые схемы сбережений: еще один популярный инструмент сбережений. Само название предполагает, что этот инструмент предназначен для экономии денег в небольших количествах. Идея, лежащая в основе этого финансового инструмента, заключается в том, чтобы обеспечить привычку экономить людей практически из всех экономических секторов. Некоторые из наиболее распространенных инструментов сбережений - это фонд обеспечения сотрудников, национальная пенсионная схема и т. п. Почти все небольшие сберегательные схемы инициируются и облегчаются правительством с тем, чтобы повысить распространение и проникновение сберегательных схем в стране.
  • Взаимные фонды - это финансовые инструменты, которые профессионально управляются и вкладывают деньги от имени любого инвестора в разные ценные бумаги. Эти взаимные фонды классифицируются по разным типам на основе типа ценных бумаг, в которые они инвестируют. Некоторые из самых популярных типов взаимных фондов - это сбалансированные фонды, фонды акций, открытые фонды и т. п. Эти средства классифицируются на основе их процентного распределения в разные ценные бумаги. Таким образом, фонд акций инвестирует исключительно в капитал и является высокодоходным продуктом с высокой доходностью, а долговой фонд вкладывает средства исключительно в инструменты долгового и денежного рынка и, следовательно, является финансовым продуктом с низким уровнем дохода.
  • Фиксированные депозиты: это финансовые инструменты, которые являются одним из самых старых и безопасных способов сэкономить деньги. Это не обязательно активные инвестиционные инструменты, а скорее пассивный способ сэкономить и заработать прибыль. Фиксированная сумма удерживается в стороне от финансового учреждения на фиксированное количество дней или месяцев. В свою очередь, проценты заработаны на эти деньги. Ставка процента отличается от депозитного владения, а также с банковским лицом. Подобно фиксированному депозиту – ему согласно понятие повторяющегося депозита. Тем не менее единственная разница в двух инвестиционных инструментах заключается в том, что, хотя цифра фиксированной суммы должна быть исправлена в случае фиксированного депозита, меньшая сумма должна быть депонирована через регулярные промежутки времени в случае повторного депозита. Следовательно, клиенты, у которых нет большого количества денег, могут выбрать периодический депозит, когда деньги обычно депонируются ежемесячно для определенного депозитного владения. Ставка процента, полученная по повторному депозиту, аналогична и сопоставима с тем, который был зачислен на фиксированный депозит.
  • Недвижимость. Покупка, продажа и лизинг недвижимости предлагает значительную прибыль инвесторам. Признание собственности делает недвижимость хорошим инструментом инвестиций. Когда урбанизация быстро набирает обороты, цены на недвижимость в некоторых крупных городах стремительно растут.

Анализ инвестирования

Альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции - это те, которые не являются регулярными инвестициями, такими как акции, облигации и т. д. Это инвестиции, сделанные для приобретения ювелирных изделий, драгоценных металлов и т. п., что, как ожидается, приведут к отдаче в будущем. Хедж-фонды, некоторые виды недвижимости, венчурный капитал и производные инструменты также являются частью альтернативных инвестиций. Альтернативные инвестиции так называются из-за их нетрадиционного, а также сложного характера. Кроме того, еще одной отличительной чертой альтернативных инвестиций является относительно низкая ликвидность и очень высокие минимальные инвестиционные лимиты.

В то время как обычный инвестор не может получить доступ к альтернативным инвестициям, таким как хедж-фонды или деривативы из-за их сложного характера, другие, такие как золото и недвижимость, доступны даже для обычного человека. Вот некоторые из наиболее известных альтернативных инвестиционных инструментов, известных инвесторам:

  • Хедж-фонды: их можно понимать, как профессионально управляемую частную инвестиционную компанию или структуру партнерства. Методами управления фондом могут быть те, которые обычно не разрешены для компаний. Хедж-фонды инвестируют как в производные финансовые инструменты, так и в ценные бумаги с открытой торговлей. Они популярны как альтернативный инвестиционный инструмент высокой доходности. Однако они характеризуются высокими комиссионными, а также низкой ликвидностью. Видно, что менеджеры хедж-фондов обычно имеют личную долю в фонде.
  • Частный акционерный капитал - торгует акциями операционной компании, которая не является публично котируемой, и чьи акции недоступны на фондовом рынке. Институциональные инвесторы используют различные стратегии, чтобы заниматься торговлей частным капиталом. Частный капитал популярен, поскольку он предлагает диверсификацию финансового портфеля, позволяя инвестировать в проспекты, которые не тесно связаны с нормальными инвестициями.
  • Венчурный капитал: является одной из самых популярных инвестиционных стратегий, которые в настоящее время используются инвесторами на индийской стартап-сцене. Идея этой инвестиционной стратегии заключается в том, чтобы вкладывать значительный капитал в начинающую компанию в обмен на акции того же самого. Это делается с компаниями, которые либо находятся в стадии инициации, либо в фазе их роста. Венчурный капитализм, как правило, основан на идеях, которые находят сущность с инвесторами или любой новой технологией, что, по мнению инвесторов, могут взять на рынок в будущем.
  • Управляемые фьючерсы: этот тип альтернативных инвестиций включает менеджеров, использующих фьючерсы, также как часть своего инвестиционного портфеля. Управляемые фьючерсы - отличный инструмент для диверсификации портфелей и, следовательно, являются отличной альтернативой минимизации рисков и максимизации прибыли. В общем, управляемый фьючерсный счет будет иметь достаточный риск для различных рынков, таких как энергетика, сельское хозяйство, товары, валюта и т. п.
  • Структурированные продукты - это альтернативные инструменты инвестирования, которые обычно объединяют два или более финансовых инструмента, чтобы сделать упакованную стратегию инвестиций в единый продукт. Чаще всего производные инструменты сочетаются с ценными бумагами или с другими производными. Структурированные продукты имеют фиксированную дату погашения, такую как облигации. Они предлагают удобную стратегию для реализации сложной инвестиционной стратегии в различных финансовых продуктах.
  • Коллекционные предметы: сбор артефактов, имеющих значительную ценность, и те, которые имеют историческое и художественное значение, являются одним из самых сложных видов альтернативных инвестиций. Это требует знания статьи, которую вы покупаете. В основном, предметы коллекционирования, такие как марки, ювелирные изделия, лодки, самолеты, художественные работы и т. п., имеют тенденцию считаться хорошими и прибыльными активами. Как правило, ценность артефактов оценивается и идет в ногу с инфляцией.

Есть еще несколько альтернативных инвестиционных инструментов, доступных в финансовом мире. Однако их использование ограничено, поскольку они являются более сложными продуктами и не рассматриваются общим инвестором. Опытные и профессиональные инвесторы склонны рассматривать эти альтернативные инвестиционные стратегии для увеличения богатства.

Типы инвестиций

Почему важно инвестирование

Компании и инвесторы всегда любят видеть положительный денежный поток от всех аспектов деятельности компании. Наличие отрицательного денежного потока в течение некоторого времени не всегда является плохим. Например, если компания является чистым сберегателем наличных денег, потому что она строит второй производственный завод, например, у компании могут быть отрицательные денежные средства от инвестиционной деятельности. Тем не менее это может окупиться для инвесторов позже, если завод «вырастет» больше наличных денег. С другой стороны, если у компании есть отрицательный денежный поток от инвестиционной деятельности, потому что она принимает плохие решения о покупке активов, тогда долгосрочная выгода может отсутствовать.

Важно отметить, что денежный поток не совпадает с чистым доходом, который включает операции, что не связаны с фактической передачей денег. Инвесторы часто охотятся для компаний, которые имеют высокие или улучшающие денежный поток, но низкие цены на акцию - несоответствие часто означает, что цена акций будет в ближайшее время увеличится.

Инвестиции являются одним из важнейших аспектов финансового планирования. Хорошая и прибыльная идея - зарабатывать деньги за любые дополнительные вложения, которые может иметь человек. Инвестирование в различные финансовые продукты придает экономический рост любому финансовому портфелю. Совершенно очевидно одно: любая сумма денег будет меньше с каждым днем. Важно понимать, что одного накопления недостаточно для будущих финансовых целей. Любой инвестор или обычный человек должен гарантировать, что его или ее деньги тоже растут. Инвестиции можно определить, как любую деятельность, что включает в себя использование денег таким образом, который дает доход в будущем. Ниже приводятся некоторые из наиболее важных причин для инвестирования денег:

  • Инвестирование денег в различные финансовые возможности гарантирует, что ваши деньги растут, а не просто лежат на вашем банковском счете.
  • Инвестиции дают доход, который берет на себя чрезвычайные затраты, такие как расходы на здравоохранение и т. д.
  • Инвестиции приводят к определенному количеству накопления, которое играет жизненно важную роль в обеспечении финансовой безопасности ваших близких.
  • Инвестиции - хороший способ заработать доход от вашего накопленного богатства. Например, получение ренты от инвестиций в недвижимость или получение дивидендов от инвестиций на фондовом рынке.
  • Сведение к минимуму налогов является второстепенной задачей, которая может быть достигнута путем инвестирования ваших денег в различные инвестиционные инструменты.
  • Борьба с инфляцией может быть одной из ключевых причин для того, чтобы ваши деньги росли. Значение, связанное с квантом денег, обесценивается с ростом инфляции.

Этапы инвестирования

Инвестиционные стадии венчурного капитала:

  1. Этап 1: Семенной капитал. Дескриптор «семя» здесь уместен, так как он предлагает деньги, которые будут подпитывать рост стартапа. На данный момент еще нет коммерчески доступного продукта, и скорее всего они сосредоточены на убеждении инвесторов в том, почему их идеи достойны поддержки. Сеансы финансирования небольшие и направляются на исследования и разработку исходного продукта. Эти деньги также могут быть использованы для проведения маркетинговых исследований или расширения команды.
  2. Этап 2: Начальный капитал. Эта стадия похожа на начальную стадию. При начальном анализе рынка и бизнес-планах компании стремятся начать маркетинг, рекламу продукта и приобретение клиентов. Организации на этом этапе имеют образец продукта. Финансирование может быть перенаправлено на приобретение большего количества управленческого персонала, тонкую настройку продукта/услуги или проведение дополнительных исследований.
  3. Этап 3: Ранний этап/первый этап/второй этап капитала. Иногда называемый «первый этап», этот этап происходит в большинстве случаев только после семян и запуска. Финансирование, полученное на этом этапе, будет часто направлено на производство, продажи и маркетинг. Вложенная здесь сумма может быть значительно выше, чем на предыдущих этапах. На данный момент компания также может двигаться к прибыльности, поскольку она подталкивает свои продукты и рекламу к более широкой аудитории.
  4. Этап 4: этап расширения/второй этап/третий этап капитала. На этом этапе рост часто экспоненциальный. Соответственно, финансирование служит большим количеством топлива, что позволяет расширить его на дополнительные рынки (например, в других городах или странах) и диверсифицировать и дифференцировать производственные линии. С коммерчески доступным продуктом запуск на этом этапе должен приносить достаточный доход, если не прибыль. Многие компании, которые получают финансирование за расширение, находятся в бизнесе в течение двух-трех лет.
  5. Этап 5: Мезонин/мост/догосударственный этап. По достижении этого момента компания может выглядеть публично, учитывая, что ее продукты и услуги нашли подходящую тягу. Полученные здесь средства могут использоваться для таких видов деятельности, как: слияние и поглощение, снижение цен/другие меры для изгнания конкурентов.

Финансирование служит дополнительным источником топлива, что позволяет расширить рынки сбыта, диверсифицировать и дифференцировать производственные линии.

Этапы инвестирования

Если все будет хорошо, инвесторы могут продать свои акции и прекратить свое сотрудничество с компанией, получив здоровый доход. Финансирование на этих этапах колеблется. Четкая разница между этапами, помимо суммы инвестиций, заключается в том, что на данный момент частные инвестиционные компании и инвестиционные банки, как правило, являются ведущими инвесторами с участием крупных венчурных компаний. С этого момента результат является или приобретается более крупной компанией.