Что такое инвестиции в АПК и как выгодно вложить финансы в сельское хозяйство

В рыночной экономике, в хозяйственной деятельности, на первом месте всегда находится целесообразность инвестиций. Особенно этот вопрос актуален в сельском хозяйстве. Любой инвестор заинтересован в долгосрочных перспективах.

Перспективные инвестиции – это инвестиции, в первую очередь с минимальными рыночными рискам. Поэтому сельское хозяйство оставалось и остаётся наиболее востребованным видом экономической деятельности, ведь даже передовые технологии не заменят продуктов питания.

Именно по этой причине многие инвесторы инвестируют именно в агропромышленный комплекс, так как подобные инвестиции весьма актуальны, и надёжны, в долгосрочной перспективе.

Почему становятся популярными инвестиции в сельское хозяйство

Большое количество вкладчиков, а также инвестиционные компании выбирают в качестве долгосрочной перспективы вложения и развития.

Следует отметить, что до санкций инвесторы обходили стороной эту отрасль экономики, по временным соображениям, так как получить прибыль, по понятным причинам, быстро не получится. Поэтому многие инвесторы выбирали акции, которые можно быстро купить и через месяц продать по более выгодной цене. Сейчас же проявляется тенденция к смене приоритетов по ряду причин:

  • Эта отрасль обеспечивает потребность людей необходимыми товарами, или обеспечивает национальные интересы, поэтому государство поощряет подобные вложения;
  • Натуральные сельскохозяйственные продукты питания всегда пользовались большим спросом;
  • Низкая конкуренция;
  • Круглогодичный спрос на продукцию.
  • Из-за увеличения в мире населения, постоянно увеличиваются потребности в продуктах питания.

В сфере изготовления промышленных товаров большая конкуренция в прибыльных нишах, то сельском хозяйстве для инвесторов открываются отличные возможности реализации товаров.

Инвестирование в сельское хозяйство

 

Минусы инвестирования

Но всё же любое инвестирование предполагает определённые риски, поэтому следует рассмотреть минусы, риски, и подводные камни.

  • Инфляция, девальвация рубля негативно влияет на доходность и окупаемость;
  • Низкий потенциал производительности труда, требующий больших вложений;
  • Нет по-настоящему достаточно эффективных страховых механизмов, при довольно высоких рисках;
  • Сезонные климатические факторы, которые могут отрицательно повлиять на урожайность и конечную прибыль;
  • Окупаемость зависит от большого количества квалифицированной рабочей силы.

Что касается климата, то широкое распространение получило тепличное сельское хозяйство, которое независимо от времени года стабильно может приносить доход.

Подобные с/х комплексы способны приносить круглый год урожай: огурцы, томатные культуры и т.п. Но есть и минусы. Огромные расходы, связанные с энергоснабжением.

К сожалению, невозможно выращивать злаковые, картофельные культуры, в теплицах, из-за требующихся больших посевных площадей.

Риск портфель – риски, которые не остановят, и потребуют дополнительных затрат, а также предельные риски, перед которыми следует остановиться. Грамотно определить и подчитать сможет только профессионал. Конечно его услуги будут стоить денег, но в будущем они окупятся.

Из минусов следует отметить, что по причине высоких климатических и не только рисков, фермеры с некоторыми проблемами получают кредиты, и то под довольно высокий процент. Это важно, если потребуются дополнительные средства для доинвестирования.

Выгодно иметь большую ферму

Такая ситуация вполне понятна. Фермерское дело вполне может уйти в минус, поэтому банки с неохотой выдают кредиты. Подобная проблема и со страховыми компаниями. Мало кто из страховых компаний согласиться страховать урожай, так как риски очень высокие. Хотя некоторые страховые компании предлагают свои страховые услуги на случай определённых стихийных бедствий, таких как град, ураган, и других катаклизмов.

Сложности в нахождении информации об объектах инвестирования отталкивают инвесторов. Инвесторам зачастую необходимо самостоятельно производить поиск информации об интересуемых объектах, из-за ограниченности информации в сети.

 

Плюсы инвестирования в отечественный агропромышленный комплекс

  1. Очень выгодные налоговые льготы. Если для других отраслей налоговая ставка составляет 24%, то для агропромышленного комплекса всего лишь 12%, которые являются весьма ощутимыми налоговыми льготами. Причём сельскохозяйственные предприятия освобождены от многих сборов, например, от транспортного налога. При этом подобные предприятия получают из регионального бюджета частичную компенсацию на затраты топлива, покупку семян и т.п.
  2. Вторым преимуществом можно отметить упрощённые условия для получения заёмных средств. Если мелким фермерским хозяйствам трудно получить кредит на выгодных условиях, то крупным созданы благоприятные условия, в которых участвуют региональные структуры, субсидирующие расходы по обслуживанию займов.
  3. Выгодные квоты на импорт товаров, по сравнению с аналогичными экспортными товарами. Если на импорт пошлинные составляют 15%, то на экспорт аналогичной продукции от 30-60%.
  4. Цена на земельные участки имеет тенденцию с каждым годом возрастать. Особенно это актуально при получении гарантированной прибыли, а также для получения залога.
  5. Право на субсидии от государства. Например, в очень урожайные годы, на внутреннем рынке, государство закупает излишки зерна, точнее зерновой фонд, пополняющий свои запасы, за счёт гос. закупок. Еще следует отметить, что на мировом рынке наблюдается постоянное увеличение цен на зерновые культуры.

Заключение договора для непосредственно инвестирование средств. Чтобы проект успешно развивался, нужно каждый этап тщательно контролировать.

Виды инвестирования

Инвестиции в эксклюзив

Инвестиции в эксклюзивную продукцию распространены как на мировой арене, так и в России. Например, на территории РФ вылавливаются редкие морепродукты, такие как морской ёж, черноморская устрица, магаданский трубач и т.п. 

Благодаря огромной территории страны, производится не только стандартный сельхоз продукт, такое как коровье молоко, но и молоко лося, оленя. Помимо молока внимание заслуживает необычный вид хлеба, который помогает бороться с ожирением, еловые шишки, из которых изготавливаются лечебные настойки и т.д. Так что если инвестиции правильно направить в нужный регион, то можно получить больше запланированной прибыли.

Инвестиционные фонды

Фонды инвестиций – структуры, обычно создающиеся иностранными инвесторами. В качестве примера можно привести крупный фонд, который был создан при поддержке как китайских банков, так и отечественного Газпромбанка. Фонд составил пять миллиардов долларов, созданный для развития инфраструктуры в сельском хозяйстве, а также на усовершенствование технической базы. Стоит отметить, что половина технических средств использующимся в АПК сильно изношена.

Китайские инвестиции

Китай занимает ведущую позицию инвестиционного партнёра в России. Не для кого не секрет, что Китай заинтересован вкладывать финансы в развитие сельского хозяйства Дальнего Востока. Но у многих специалистов возникают опасения, так как инвестиции имеют выборочный характер, направленные на краткосрочность получения прибыли, например, на выращивание сои, а использование китайской техники, рабочей силы, и удобрений, приведёт к ухудшению состояния плодородных почв.

Основные направления инвестиций

Замена или модернизация изношенного оборудования, оптимизация и внедрение новых технологий для производства и переработки сельскохозяйственного сырья, при помощи замены старой на новую технику; организация и расширение производства, а также реализация абсолютно новых видов сельхоз продукции.

Подойти как можно обдуманней к инвестиционному проекту. Безусловно, очень важный шаг, так как существует большое количество всевозможных проектов, которые не всегда становятся успешными. К выбору существующего, или разработку своего нужно подходить максимально ответственно, и с профессиональным финансистом.

 

Что мешает аграрному сектору

В планы инвестирования могут отрицательно повлиять определённые неблагоприятные факторы. Дорогие кредиты и проблемы с их получением на западе. В России кредитные ставки самые высокие по сравнению с европейскими государствами. Конечно в регионах России действуют программы субсидий и льгот, но их нельзя назвать очень эффективными, с точки зрения динамики развития всей отрасли.

Но если всё же инфляция во всей экономической среде будет снижена, то следует и ожидать снижения кредитных ставок как Банком России, так и мелкими кредитными организациями. Что положительно скажется на всей отрасли сельского хозяйства.

Но пока кредиты могут вполне заменяться инвестиционным капиталом. Если не кредитная финансовая организация, а другой инвестор, может вложить финансы в перспективный сельскохозяйственный сегмент, а таких сегментов довольно много, может легко согласиться на минимальный риск, и помочь мелкому фермеру или крупной аграрной организации помочь реализовать или уже действующий, или планируемый сельскохозяйственный проект. Условия для получения финансовой помощи могут быть такими, как и при получении кредита в банке, но с более выгодной процентной ставкой.

Следующей проблемой является бюрократическая нагрузка. Проявляется проблема в бухгалтерском и налоговом учёте. Государственные проверяющие органы требуют подробную отчётность с сельскохозяйственных производителей максимально строго, так как сельскохозяйственные организации являются полноценными юридическими лицами, которые постоянно предоставляют различную отчётность. От налоговой и бухгалтерской, до статистической. Приходится нанимать услуги бухгалтеров и других финансовых специалистов, что приводит к дополнительной финансовой нагрузке, и отрицательно сказывается на привлекательности вложения.

Снижение бюрократической нагрузки следует ожидать во всецелом ослаблении уровня регулирования государством экономической деятельности. В этом направлении имеются положительные результаты, благодаря внедрению электронного учёта со стороны регулирующих органов, а также электронного документооборота при помощи дистанционных коммуникаций между государственными надзорными структурами. Сельхозпроизводитель приветствует снижение времени, которое требуется для бумажной работы, и которая не приносит никакой прибыли.

Дефицит квалифицированных и достаточно опытных кадров сейчас является очень серьёзной проблемой в данной отрасли. Сельское хозяйство в целом, не смотря на аграрные традиции, причём достаточно сильные, молодые выпускники не стремятся связать свою профессию с сельским хозяйством, несмотря на увеличение заработной платы, и возможности карьерного роста в целом. Даже жители деревень стремятся покинуть своё место проживания, и уехать в город, несмотря на не менее перспективную работу в этой области, с точки зрения заработной платы и профессиональной самореализации. Даже работа на фермах, угодьях, неподалёку от своего дома, не останавливает от переезда в город.

Конечно, из-за развития отрасли, в плане технологичности, сельскохозяйственные профессии становится более престижными у молодого поколения, благодаря этому приходят новые специалисты, но такая тенденция меняется довольно медленно. Для ускорения положительной тенденции, требуются вложения усилий как стороны государства, так и со стороны частного бизнеса.

С чего начать если вы заинтересованы в инвестициях в сельское хозяйство

В первую очередь стоит определиться, в какой форме вы сможете сделать инвестиции. В вашем распоряжении есть три способа, как можно вложиться.

  1. Первый способ подразумевает самому управлять предприятием, в который Вы инвестировали.
  2. Второй способ – вложить финансы в уже существующий с/х бизнес, с целью получения определённых дивидендов.
  3. Третий способ – использовать средства для размещения их в потребительском кооперативе, или в финансовой организации, например, в банке, которые уже и инвестируют в сельское хозяйство.
  4. Четвёртый способ подразумевает вложение средств в ценные бумаги крупных сельскохозяйственных предприятий.

В первом случае, если Вы решили открыть своё фермерское предприятие, то нужно готовиться к огромному количеству оформлению разного рода бумаг, до отчётности и непосредственной работой на ферме.

Во втором способе при вложении денег в предприятие, нужно чтобы был составлен грамотный договор с юридической точки зрения, который проверит квалифицированный юрист.

В третьем и четвёртом способе для вложений в сельскохозяйственные активы нужно иметь опыт вложений. Сейчас всё больше с/х предприятий выходит на рынок ценных бумаг, с целью увеличения собственной капитализации, а также для саморекламы своего бренда. При помощи таких инструментов сельскохозяйственная сфера один из наиболее перспективный сектор экономики, с точки зрения инвестиций и повышения собственной капитализации.

Вложение финансов в сельское хозяйство

Объёмы вложений могут изменяться от самых минимальных, до очень больших, благодаря которым инвестор может повлиять на само предприятие. Когда с формами вложения разобрались, следует перейти к следующему немаловажному совету.

Следует оценить своё финансовое состояние. Адекватная оценка своих финансовых возможностей для частного лица не составит труда, а для крупных компаний придётся прибегнуть к профессионалам. Как для частного инвестора, так и для компании необходимо иметь «финансовую подушку», или резервные средства, чтобы минимизировать риски. Если собственных резервов не хватает, нужно продумать способы привлечения заёмных средств, и желательно на льготных условиях. Зная свой собственный финансовый потенциал, намного легче выбрать направление инвестирования. Составьте цель инвестиционного проекта и сроки достижения цели.

Подводя итоги, можно утверждать, что инвестиции в аграрный комплекс в нашей стране хоть и имеет определённые недостатки и риски, но при этом имеет огромный потенциал для развития, и получения прибыли в долгосрочной перспективе.

Если планируется создать небольшое фермерское хозяйство, то хватит и трёх – четырёх работоспособных людей, например, свою семью. Начинать можно с разведения крупнорогатого скота, а также уток, гусей, куриц. Новички в сельхозбизнесе могут заняться выращиванием овощных культур, после накопления необходимого опыта перейти к зерновым культурам.

Молодые хозяйства, могут функционировать только при непрерывном финансировании. При отсутствии непрерывного финансирования подобная бизнес модель может потерпеть неудачу. Поэтому нужно ответственно отнестись к данному вопросу.

Подсчёт финансов для фермы

Следует отметить, что те хозяйства, которые занимаются разным направлением деятельности, имеют больше вероятность получения прибыли. Но возникает вопрос в инвестициях, так как развивать с нуля несколько направлений крайне сложно.

Что касается земельных участков, то гражданин РФ, достигший восемнадцати лет может получить свой надел. Но для этого необходимо иметь образование и необходимую квалификацию. Если же среднее или крупное хозяйство, то можно обратить внимание на те участки, которые раньше принадлежали колхозам, и вполне могут быть быстро восстановлены. В этом случае потребуется намного меньше усилий для организации бизнеса. Самое главное – собрать профессиональную команду, и ответственно подойти к вопросу вкладывания своих финансов.