Все что вы хотели узнать о декларации 3-НДФЛ и возврате налогового вычета – программы, заполнение и подача

Наверное, сложно представить себе человека, который бы с радостью платил налоги. Однако, благодаря сегодняшнему законодательству нашей страны, вы можете претендовать на налоговый вычет. О том, как это сделать, что такое декларация 3-НДФЛ и какие данные для ее заполнения вам потребуются, мы с вами поговорим ниже.

Итак, в первую очередь хотелось бы расшифровать ранее указанную нами аббревиатуру. 3-НДФЛ – это налог на доходы физического лица, где цифра три указывает на то, что есть еще два подобных документа. О чем же идет речь? Дело в том, что существуют еще две справки по отчетам налоговых отчислений, но обе они ведутся и выдаются работодателем. Одна из них случит постоянной карточкой, служащей для отчетности по конкретному сотруднику, другая же отражает вычеты для налоговой инспекции за конкретный промежуток времени, чаще всего за один год. 

Саму по себе декларацию заполняют в двух случаях, для подачи в налоговую инспекцию данных о дополнительных доходах, полученных декларантом и при подаче заявления, для получения возврата вычета.

Именно о втором случае мы с вами поговорим более подробно. В первую очередь лучше всего поговорить о том, какие программы понадобятся вам для максимально простого заполнения необходимых документов.

Программы для заполнения и подачи декларации 3-НДФЛ

В первую очередь стоит отметить, что саму декларацию 3-НДФЛ можно заполнить разными способами:

  1. Вручную вписав все данные, на бланках, взятых в вашем отделении налоговой инспекции;
  2. В программе Декларация-2018, которую вы можете скачать на сайте ФНС.

Мы советуем воспользоваться именно электронной формой, поскольку там вы сможете исправить любую ошибку, в отличие от печатной формы. Программа абсолютно бесплатная.

На самом деле принцип заполнения абсолютно одинаковый, просто в одном случае вы пишете от руки, а в другом заполняете на компьютере. Просто сегодня, когда у нас есть возможность упростить себе заполнение документации, все больше людей отдают предпочтение именно компьютерному варианту. Вот и мы решили рассмотреть подробно именно этот вариант. Что же для него нужно и как правильно все подготовить? Давайте разбираться вместе.

В первую очередь следует зайти на портале ФНС, пройти в раздел Физические лица.

Главная страница сайта налоговой службы

Раздел Физические лица

Далее справа вы увидите колонку Программное обеспечение, а под ним ссылку Декларация. Нажимаете на нее и переходите в нужный нам раздел.

Раздел Декларация

После этого, вы увидите на странице ссылку на скачивание программы Декларация. Именно ее мы и будем заполнять для подачи в налоговую инспекцию, с целью возврата налогового вычета.

Сразу стоит упомянуть о том, что по окончанию заполнения декларации вам необходимо будет ее распечатать. В том случае, если у вас дома нет принтера, то мы советуем вам установить программу для сохранения документа на компьютер, после чего вы сможете распечатать его в удобное для вас время. Речь идет о такой программе, как PDF. Отметим, что данное приложение бесплатное и если вам предлагают оплатить его установку, то смело переходите на другой сайт.

Итак, мы с вами разобрались в том, какие программы нам потребуются для того, чтобы быстро и качественно подготовить декларацию 3-НДФЛ. А это значит, что пришло время поговорить о том, как правильно ее оформить.

Заполнение декларации 3-НДФЛ для возврата налоговых средств, с покупки недвижимости

Покупка своей недвижимости для многих людей большое событие. К тому же достаточно затратное. Вот почему приятно понимать, что ты всегда сможешь рассчитывать на возврат определенной суммы от стоимости жилья. Однако, стоит оговорить, что один человек не может претендовать на возврат более 200000 рублей. И также сразу отметим, что вернуть деньги с покупки недвижимости вы можете всего раз в жизни. А это значит, что если, к примеру, сейчас вы приобрели жилье небольшой стоимости и в будущем планируете расширяться, то стоит повременить с возвратом налогового вычета. Ну а мы приступаем к рассмотрению того, как грамотно заполнить все разделы декларации, для того, чтобы ее приняли с первого раза.

Скачав программу на свой компьютер, установив и запустив ее, вы попадаете на первую страницу.

Программа Декларация

Здесь необходимо оставить галочку на отметке 3-НДФЛ, далее заполнить графу с указанием номера, который соответствует вашему отделению НИ и указать ее ОКТМО. Все остальные поля оставляем в том виде, в котором они находятся при запуске программы. Однако, если вы не сможете лично передать декларацию, то вам необходимо указать данные вашего законного представителя.

Далее в левом поле нажимаем Сведения о декларанте и попадаем в следующее окно.

Сведения о декларанте

Здесь вам необходимо ввести свои личные данные, а также указать номер телефона для связи.

Настоятельно рекомендуется предоставлять свой личный номер телефона, потому что инспектор должен иметь возможность связаться с вами в том случае, если выявит у вас какие-либо ошибки при проверке вашей декларации.

Далее мы с вами нажимаем на  «Доходы, полученные в РФ» и попадаем в следующее окно.

Доходы, полученные в РФ

Здесь необходимо указать все ваши официальные налоговые вычеты. Для этого вам необходимо взять на работе справку формата 2-НДФЛ, о ней мы уже писали ранее. В ней указан ваш доход за год и соответственно в зависимости от этих данных рассчитывается вычет, который вам смогут вернуть в текущем году.

Отметим, что на возврат могут претендовать лишь те, кто устроен на работу официально и за кого организация регулярно платила налоги. Иначе вам не смогут вернуть деньги.

Для начала нажимаем крестик в левом верхнем углу и вносим все необходимые данные об организации, в которой вы работаете. Далее начинаете заполнять сумму дохода каждый месяц и выбираете код номер 2000, который соответствует з/плате. Заполнив все 12 месяцев предшествующего года, вы можете переходить к завершающему шагу заполнения декларации. Нажимаем на Вычеты и переходим в последнее окно.

Вычеты

На самом деле именно здесь начинается разделение в заполнении декларации на имущественные и социальные выплаты. Сейчас нас интересует первый вариант. Итак, нажимаем имущественный, ставим галочку в графе «Предоставить имущественный налоговый вычет», указываем данные о недвижимости, которую приобрели.  Для этого вам понадобится документы на квартиру или дом. Переносите все необходимые данные и нажимаете кнопку сохранить. Далее вы либо сохраняете документ при помощи вышеуказанной программы, либо нажимаете печать и получаете готовый документ через пару минут.  Отметим, что готовый документ должен состоять из 7 листов, со всей вышеперечисленной информацией. А мы с вами переходим к следующему разделу нашего материала.

Заполнение декларации 3-НДФЛ для возврата вычета при оплате лечения

К сожалению, в нашей жизни часто случаются ситуации, когда наше здоровье нас подводит. Чаще всего в экстренной ситуации люди обращаются за помощью в платные клиники, а это значит, что хотя бы малую часть затраченных средств у вас есть шанс вернуть. Вне зависимости от того, какие именно были затраты в течение года: наблюдение ребенка в частной клиники, дорогостоящая операция или просто длительное наблюдение на стационаре на платных основаниях, вы все равно можете заполнить и предоставить декларацию 3-НДФЛ, для того, чтобы вернуть часть затраченных средств.

Для начала вам необходимо запустить программу Декларация или же взять бланки для заполнения в инспекции. Мы продолжим рассказывать о заполнении на примере программы. Итак, первые три шага повторяются. То есть вы, также вводите данные своей налоговой инспекции, личные и паспортные данные, контакты и сведения из справки 2-НДФЛ. Различия начинаются при переходе в графу Вычеты.

Итак, попадая в последнюю вкладку в программе вам необходимо выбрать пункт Социальный. Далее перед вами появиться следующая страница:

Социальные вычеты

Для начала следует поставить галочку в графе «Предоставить социальные налоговые вычеты». После этого вы видите несколько вариантов расходов, нас интересуют последние две графы. А именно лечение и дорогостоящее лечение. Вам наверняка интересно, чем же, собственно говоря, различаются данные графы. Давайте разбираться вместе.

Для того чтобы понимать какое же у вас было лечение, вам необходимо взять справку, в которой указаны виды медицинских услуг и их стоимость. Именно в данном документе и указывается, какой тип услуг был вам оказан. Если в справке в графе код услуги будет стоять цифра 1, то это означает, что вам было предоставлено обычное лечение. Если же в данной графе будет стоять 2, то значить лечение было дорогостоящее. Стоит отметить, что в один год человек может подать на возврат вычета, как по обычному, так и по дорогостоящему лечению. Так есть ли между ними разница для налоговой инспекции и самого декларанта? На самом деле есть. Давайте поговорим об этом ниже.

Дело в том, что если вы заполняете декларацию по обычному лечению, то максимум, с которого вы сможете получить вычет, составляет 120000 рублей. А при дорогостоящем лечении данная сумма не имеет четкого предела. Однако, напоминаем, что в год вы можете претендовать лишь на ту часть суммы, которая была уплачена за вас вашей организацией в виде подоходного налога.

Родители имеют право подать заявление на возврат вычета, если их ребенку оказывались платные услуги. Просто вместе с декларацией и справкой из медицинской организации, необходимо приложить свидетельство о рождении ребенка и копию паспорта родителей с записью в графе Дети.

Как видите, заполнение декларации с целью возврата вычета за лечение еще более простое, чем в первом приведенном нами случае.

Заполнение декларации 3-НДФЛ для возврата вычета при оплате обучения

Обучение на сегодняшний день – это очень хорошая инвестиция в себя. А в том случае, когда после немаленькой оплаты, ты получаешь вернуть часть затраченных средств – это еще и прибыльно.

Вне зависимости от того какое именно образование вы или ваш ребенок получали: высшее, среднее или младшее начальное в частной школе, вы имеете право подать заявку и заполненную декларацию.

Как и в предыдущем случае, описанном нами, первые три шага остаются такими же, как в первом примере.

А именно:

  • вы все также запускаете приложение;
  • заполняете данные вашей инспекции;
  • личные данные и контакты;
  • все сведения о работодателе и доходах;
  • переходите в раздел Вычеты.

Здесь вновь стоит перейти в раздел социальных вычетов и отмечаем галочкой графу «Предоставить социальные налоговые вычеты». Далее нас будут интересовать разделы, связанные с образованием. Итак, приступим.

В левом столбце мы с вами видим строку Сове обучение. Именно здесь необходимо указать сумму, потраченную вами за отчетный год. Стоит отметить, что для каждого декларанта есть лимит, который составляет 120000 рублей. Что же это значит? Дело в том, что вне зависимости от того, сколько именно денежных средств было затрачено вами, максимальная сумма которую примет программа и сама налоговая инспекция составляет 120000 рублей. Именно с этой суммы будут считать налоговый вычет. Также стоит отметить, что вы можете включить в свою декларацию затраты на обучения ваших родных братьев и сестер. Однако не забывайте, что общая сумма не должна превышать вышеуказанный лимит.

Справа же мы с вами видим окошко, над которым написано: Суммы, уплаченные за обучение детей. А это значит, что каждый родитель несовершеннолетнего ребенка может претендовать на возврат части средств, затраченных на его платное обучение. Для этого необходимо взять справку в частном детском саду или лицее и заполнить сумму, указанную в данном документе. Однако и здесь существует определенный лимит. Дело в том, что максимальная сумма, которая проходит, составляет 50000 рублей. А это значит, что даже если вы, скажем, заплатили за частный детский сад 120000 рублей в отчетном году, претендовать на налоговый вычет вы можете лишь с суммы 50000 рублей. Стоит отметить, что если в семье двое детей, то вы можете внести траты на образование за каждого из них отдельно, и тогда сумма вычета будет выше.

Для того, чтобы ввести данные просто нажмите на крестик зеленого цвета и введите нужную сумму. На этом заполнение декларации завершено. А это значит, что вам нужно сохранить документ и распечатать его. А после отправляться в налоговую инспекцию со всеми необходимыми документами.

Видео инструкция заполнения декларации 3-НДФЛ

Мы с вами рассмотрели то, как именно стоит заполнять декларацию в программе. Однако многие из нас, предпочитают бумажный вариант, который необходимо заполнять собственноручно. Не зависимо от того, какому варианту вы отдадите свое предпочтение, надеемся, данное видео поможет вам лучше разобраться в данном вопросе.

В ролике, который мы расположили ниже, вы в достаточно простой и понятной форме сможете увидеть, как именно заполнить декларацию в каждом из вышеперечисленных способов. Для этого, просто запустите программу Декларация на вашем компьютере и вместе с видео заполняйте необходимые данные.

Сегодня мы с вами узнали много нового. Мы вычислили, какими документами регламентируются наши доходы и налоговые вычеты. Когда мы с вами имеем права оформить возврат части средств и что для этого нужно.

Следует напомнить и о том, что все указанные наши в статье программы являются бесплатными и есть в открытом доступе, также как все возможные формы бланков. В том случае, если вам предлагают приобрести их за определенную плату, немедленно сообщайте об этом в налоговую службу, чтобы пресечь акт мошенничества.

Как мы с вами сегодня узнали, в том случае если человек официально трудоустроен, за него организация регулярно платит налоги, и он совершает покупку квартиры, получает дорогостоящие медицинские услуги или образование, то он имеет право на возврат 13 процентов от определенной суммы в год. Мы с вами обсудили сегодня все важные моменты по декларации. А это значит, что нам остается только напомнить о том, что перед поездкой в налоговую инспекцию лучше всего позвонить им и уточнить какие еще могут понадобиться документы для подачи заявления. Так, к примеру, при оформлении выплат по имущественному вычету, нужно предоставить следующие копии документов на квартиру. Также некоторые расчетные документы, подтверждающие сделку.

В любом случае мы желаем вам удачи, вы уже умеете заполнять декларацию, а значит, у вас все получится.

А мы предлагаем вам ознакомиться с роликом, после которого у вас не останется вопросов по декларации 3-НДФЛ: