Как оформить лизинг авто для юридических лиц: пошаговая инструкция + Особенности заключения договора, важные моменты, обзор компаний по лизингу авто

Лизинг на приобретение автомобиля сегодня используется многими юридическими компаниями, так как он позволяет получить автомобиль в кратчайшие сроки с минимальными условиями. Если сравнивать лизинг и стандартный кредит, то сразу же становится понятно, что первый вариант является более перспективным и выгодным.

Суть лизинга сводится к тому, что приобретенный автомобиль получателем берется в аренду. И далее могут быть разные вариации развития событий. В определенных случаях обязательным условием выступает необходимость выплаты стоимости автомобиля, после чего получатель лизинга становится его собственником. В некоторых случаях автомобиль после окончания срока аренды переходит в собственность лизингодателя.

Что касается оформления лизинга, то тут сразу же нужно сделать акцент на том, что обязательным условием является подача заявки. Как только заявка будет одобрена, а это происходит в течение суток, нужно будет посетить компанию и предоставить пакет необходимых документов. Оформление в действительности отнимает минимальное количество времени, при этом решение принимается оперативно, и уже через несколько дней вы можете забрать автомобиль в использование. Правда, машина остается в собственности лизинговой компании. А получатель лизинга по сути выступает юридическим лицом, которое взяло автомобиль в аренду.

Что такое лизинг авто для юридических лиц

Нередко предприятиям для более активного развития требуется осуществление процесса закупки техники или же автомобилей. В данном случае можно использовать оборотные средства, а можно оформить кредит. Но, сегодня более популярной стала услуга лизинга, которая позволяет получить автомобиль в долгосрочную аренду с учетом возможности последующего выкупа. По сути, структура взятия в аренду предполагает, что потенциальный пользователь услуг лизинга осуществляет выбор автомобиля, обращается в лизинговую компанию и оформляет договор сотрудничества. В настоящий момент данный договор может предусматривать возможность последующего выкупа автомобиля, а также с учетом того, что автомобиль может быть не выкуплен.  Условия лизинга определяются индивидуально компанией, которая предоставляет данные услуги. 

Услуга лизинга автомобилей для юридических лиц уже не считается новой, так как программы такого формата предоставляются как банковскими организациями, так и финансовыми компаниями. Данный вариант давно выступает альтернативным решением, способствующим возможности приобретения автомобиля в нужное время на достаточно льготных условиях. Данный инструмент финансового формата способен решить проблему с автотранспортом как частных компаний, так и индивидуальных предпринимателей. Основным условием получения лизинга считается то, что автомобиль остается в собственности лизингодателя в течение всего срока, пока осуществляется процесс выплаты арендной платы и стоимости автомобиля.

После окончания срока аренды может быть несколько вариантов развития событий:

  • Автомобиль выкупается в собственность. Это самое распространенное явление, когда условия лизинга предполагают не только получение автомобиля в аренду, но и постепенную выплату его стоимости. По сути, по окончанию срока договора на аренду происходит полноценная выплата стоимости автомобиля и он переходит в собственность лизингополучателя;
  • Автомобиль не выкупается. Такой вариант также возможен, хотя такая услуга не имеет особой актуальности в нашей стране. Все дело в том, что можно просто арендовать новый автомобиль, а по окончанию срока договора не выкупать его, а выбрать совершенно иной, снова новый автомобиль. Лизингодатель после окончания срока договора самостоятельно осуществляет процесс реализации поддержанного авто.

Посредством услуг лизинговых компаний можно осуществить приобретение различных видов транспорта. Можно остановить свой выбор на новых автомобилях, причем если в банке определяются различные ограничения по моделям, модификациям и стоимости, то в лизинговых компаниях таких ограничений присутствует минимальное количество. Можно даже использовать вариант лизинга на приобретение подержанной машины, правда в данном случае возможен только единственный вариант развития события, когда автомобиль по окончанию срока договора на аренду выкупается. Можно приобрести специализированные грузовые автомобили.  Причем ассортимент моделей вы выбираете самостоятельно. То есть, сложных ограничений по моделям и модификациям просто не существует. Также есть возможность приобрести специализированную технику, автобусы.

Для предпринимателей такая услуга в действительности является крайне востребованной, так как формируется возможность в течение минимального срока времени обзавестись техникой, использование которой позволяет выйти на новый уровень возможностей в процессе реализации бизнес идей.

Нужно сказать о том, что в сделке участвует лизингодатель, то есть компания, которая предоставляет финансовые услуги и в дальнейшем осуществляет процесс приобретения нужной техники. Также участвует получатель лизинга. В нашем случае это юридическое лицо, причем оформление лизинга будет возможным только в том случае, если данное лицо сможет предоставить документ, определяющий наличие регистрации в специальном едином реестре по юридическим лицам. Третьим участником данной сделки будет выступать дилер или же продавец. Очень часто дилер сам непосредственно осуществляет процесс предоставления услуг лизинга.

Обязательным условием в процессе приобретения автомобиля выступает оформление страховки, которая провоцирует дополнительные элементы защиты лизинговой компании от всевозможных рисков. Все условия по предоставлению лизинга и последующей оплате страховых взносов вносятся в договор.

Современные компании по лизингу нередко предоставляют потенциальным клиентам возможность выкупа или же возврата автомобиля после окончания срока аренды. Также есть операционный лизинг. В данном случае речь идет о том, что можно получить объект в длительную аренду с учетом полного технического обслуживания, а также рядом дополнительных услуг. Также предоставляется масса иных программ финансового формата.

Важным моментом является то, что индивидуальные предприниматели не являются юридическими лицами, именно по этой причине условия оформления лизинга для них будут совершенно иными. В данной ситуации предприниматель индивидуального порядка признается физическим лицом, и ему предоставляется программа, рассчитанная именно на физических лиц.

Описание финансовой процедуры

Преимущества лизинга авто для юридических лиц

Лизинговые сделки имеют массу уникальных преимуществ:

  • Оформление договора в течение минимального количества времени. Нужно сразу же сказать о том, что в банке обычно договора, которые касаются непосредственно оформления кредита на приобретение автомобиля, заключаются в течение достаточно существенного количества времени. Причем именно очень долго осуществляется процесс рассмотрения заявки и предоставления решения. В лизинговых компаниях есть возможность осуществить процесс оформления в течение минимального количества времени. Многие компании предоставляют возможность получения решения в течение суток после подачи заявки;
  • Присутствуют определенные льготы налогового характера. В данном случае речь идет о том, что налог на добавленную стоимость при приобретении автомобиля в кредит будет возмещен в полном объеме, что формирует достаточно существенные преимущества экономии;
  • Амортизация ускоренного формата. Нужно отметить, что автомобили представительского класса во многих компаниях по лизингу получают ускоренный формат амортизации, что впоследствии формирует существенное снижение налога на прибыль;
  • Сохранность инвестиционной привлекательности компании. По сути, компания осуществляет оформление договора аренды, а не кредита. Именно по этой причине, за ней не числится никакой долг, что провоцирует возможность реального повышения привлекательности инвестиционного плана перед потенциальными вкладчиками или же будущими партнерами;
  • Предоставляется гибкий график платежей, достаточно выгодные тарифы. Непременно отметим, что многие лизинговые компании имеют партнерские договора с крупными компаниями и дилерами по автомобилям. Именно по этой причине провоцируется возможность выбрать варианты сотрудничества, которые позволяют осуществить приобретение по сниженной цене. Кроме всего прочего, график платежей в данном случае разрабатывается индивидуально под каждого клиента, что провоцирует комфортабельность последующих выплат;
  • Отсутствие ограничений. Если в банке кредиты на автомобили сочетают в себе весьма существенное количество ограничений по марке, модели, износу, то лизинговые компании не устанавливают таких жестких требований и ограничений. А значит, потенциальный пользователь может выбрать и приобрести именно тот автомобиль, который ему необходим на текущий момент времени.

Вполне очевидно, что все перечисленные преимущества провоцируют достаточно значительные рейтинги актуальности предложений. Во-первых, оформление может быть произведено в течение нескольких дней, что для юридических лиц в действительности является важным критерием экономии времени. Во-вторых, лизинговые компании не затребуют от потенциального пользователя серьезного пакета документов. Нужно будет предоставить только данные об официальной регистрации, а также отчетную документацию, выписку из банка по счетам и пр. Также не требуется предоставление залога или же поручительства.

Еще одним неоспоримым преимуществом можно считать то, что условия лизинга оговариваются с каждым клиентом в индивидуальном порядке. То есть, провоцируется ситуация, при которой потенциальный клиент может получить более выгодные условия сотрудничества с учетом выбранного тарифа и выбранного автомобиля. Именно по этой причине, такие варианты приобретения автомобиля считаются более рациональными и выгодными, нежели оформление кредита. Также нужно сказать о том, что компании, которые осуществляют процесс предоставления лизинга не осуществляют дополнительной проверки истории раннего кредитования. Это достаточно существенный плюс, так как он провоцирует возможность получить преимущества достаточно быстрого процесса оформления лизинга даже в том случае, если история кредитования у юридического лица не является позитивной.

Преимущества

 

Пошаговая инструкция покупки автомобиля в лизинг

Шаг 1: Выбор автомобиля и компании, изучение условий

Как вы понимаете, очень важно, чтобы вы в первую очередь осуществили процесс оценки предложенных автомобилей и сделали выбор в соответствии со своими индивидуальными пожеланиями и потребностями. Более того, вам непременно нужно внимательно оценить все предложения от различных лизинговых компаний, для того, чтобы подобрать варианты сотрудничества, импонирующие вашим возможностям.

Мы рекомендуем в процессе выбора непременно оценивать стабильность положения компании, срок ее работы на территории страны, и обязательно нужно изучить отзывы и комментарии от тех юридических лиц, которые уже осуществляли такое сотрудничество.

На основании детальной оценки определенных параметров вы в действительности сможете получить максимально полноценную информацию, которая в дальнейшем ляжет в основу вашего выбора.

Что касается изучения условий, то вам нужно весьма внимательно оценивать все параметры, а также произвести сравнение с другими тарифами иных компаний лизингового формата. Именно так вы сможете выбрать те предложения, которые всецело будут для вас приемлемыми. Оцените такие условия по лизингу:

  • Сумму взноса первоначального формата;
  • Суму выплат, график платежей;
  • Условия, которые определяют внесение остаточной стоимости или же возврат имущества.

Таким образом, становится понятно, что в настоящий момент внимательное изучение позволит сделать правильный выбор. Далее обязательно нужно направить предварительную заявку в организацию на рассмотрение вашего предложения. Если изначально вы будете устраивать лизинговую компанию по всем параметрам, вам будет предложено прийти на собеседование с пакетом документов для принятия окончательного решения.

Шаг 2: Сбор документов

Вы должны предварительно узнать стандартный список документов, применение которого является обязательным. То есть, изучение стандартного перечня позволит вам заранее собрать основные документы, которые позволят лизингодателю определить уровень рентабельности такого сотрудничества.

В качестве обязательных документов практически все компании отмечают документацию по регистрации юридического лица, устав, свидетельство о постановке на учет в налоговой службе, персональные документы, документы по балансу компании, отчетная документация, документы в виде выписки с банков по движению средств на счетах.

Шаг 3: Составление и подписание договора

После проведения проверки документов вам будет предложено подписать договор. В документе отражаются все данные, которые касаются суммы аванса, различных особенностей предоставления средств на приобретение, платежного графика. Все участники должны осуществить процедуру подписания соглашения. И уже после того, как договор будет подписан, считается, что сделка состоялась. Сразу отметим, что график платежей является ключевым моментом операции. Тут нужно быть очень внимательными, стараясь подобрать варианты платежей, которые будут удобны именно вам. Выплаты могут осуществляться ежемесячно в виде фиксированной или же снижающейся суммы. Может быть применена система выплат, которая предполагает, что средства выплачиваются раз в квартал.

Есть лизинговые компании, которые осуществляют выезд на место работы юридического лица. Там же осуществляется процесс окончательного согласования всех пунктов договора, производится процедура его подписания. Помните о том, что после подписания документа вы берете на себя определенные обязанности, которые придется выполнять. Соответственно, документ должен быть вами изучен досконально. Если самостоятельно разобраться в определенных нюансах у вас не получается, вам нужно воспользоваться вариантом сотрудничества с юристом. Таким образом, вы сможете максимально защитить свои права и интересы.

Шаг 4: Внесение взноса

Только после внесения взноса лизингополучатель приобретает право на использование автомобиля в долгосрочном формате. Обычно компании осуществляют процесс истребования взноса в размере 5-45%. Вы должны понимать, что не всегда крупный аванс является приемлемым. Данный вопрос лучше всего изучать заранее. Срок договора обычно составляет не более 5 лет.

Шаг 5: Получение автомобиля

Страхование автомобиля является обязательным моментом. Именно по этой причине вопрос со страхованием также нужно будет решить заранее. Сохранность автомобиля и его обслуживание в дальнейшем – это основная обязанность и забота получателя. Нередко технические услуги и сервисное обслуживание в дальнейшем можно получить у дилера. 

Когда срок сделки завершается, получатель в соответствии с ранее подписанным договором осуществляет процедуру возврата транспорта либо же его приобретения.  При приобретении осуществляется обязательный процесс постановки транспорта на баланс.

Инструкция покупки автомобиля в лизинг

ТОП-5 лизинговых компаний для покупки авто

Очень важно ориентироваться на рынке лизинговых услуг и знать актуальные компании способные предоставить оптимальные условия подписания договора и надежность сотрудничества на протяжении всего периода действия договора. Получая информацию о таких компаниях, можно всегда быть в курсе важной информации и при необходимости быстро сориентироваться. Особенностью является то, что не всегда крупные лизинговые компании могут работать в необходимых регионах, поэтому нужно обращать внимание и на другие сети лизинговых организаций.

Предлагаем в качестве ознакомления изучить 5 наиболее надежных и популярных компаний которые отличаются безупречной репутацией и максимально выгодными условиями взаимодействия:

  1. ВТБ24 Лизинг. Предлагает популярные условия долгосрочной аренды с дальнейшим выкупом любых типов транспорта и оборудования. Предлагаются в качестве объектов аренды даже железнодорожные и авиационные виды транспорта. Так как компания является дочерней структурой известного банка сотрудничество будет иметь большие преимущества в плане надежности. Присутствует огромное количество филиалов в различных регионах;
  2. Major Лизинг. Молодая компания с главным офисом расположенном в Москве. Готова сотрудничать по различным вариантам лизинговых соглашений. Опытными аналитиками отмечено, что компания за небольшой период своей деятельности произвела огромное количество сделок с ИП и юридическими лицами;
  3. Сбербанк Лизинг. Также представитель популярного крупного банка. Желание создать дочернее подразделение основывается на наличии большой клиентской базы, гарантирующей повышенный интерес к такому интересному и выгодному варианту сотрудничества. Предложено сотрудничество с представителями различного бизнеса как малого, так и крупного масштаба деятельности. Сотрудничество поддерживается не только в различных регионах страны, но и в международном пространстве;
  4. Европлан. Данное финансовое учреждение имеет довольно интересную специализацию, заключающуюся в предоставлении договора лизинга на различные марки зарубежных автомобилей. Имеет множество дополнительных услуг при заключении договора по фирменной программе «Всё включено»;
  5. ВЭБ Лизинг. Представляет собой московскую компанию, сотрудничающую как с мелкими, так и крупными предпринимателями, а также с юридическими компаниями.

Это не единственные компании, работающие в сфере лизинга и поэтому выбор необходимо осуществлять на детальном изучении имеющихся предложений в соответствии со своими запросами. Выбор необходимо осуществлять на основании типа вашей деятельности, особенностей географического положения и прочих факторов.

Популярные компании

Существующие требования к лизингополучателям

В качестве лизингополучателя могут выступать различные субъекты предпринимательской деятельности. Это могут быть крупные компании и небольшие фирмы, желающие получить возможности удобного и выгодного получения материальных активов с использованием договора лизинга. Физические лица не могут приобрести таким образом автомобиль или иное оборудование, так как условия диктуют необходимость использования объекта лизинга в предпринимательской деятельности для получения определенных преимуществ.

Тем не менее, все же существуют определенные условия, которым необходимо соответствовать для того чтобы получить согласие на подписание договорных отношений в ряде компаний с использованием лизинга.

Требования

Главными требованиями являются:

  • Должны отсутствовать текущие неоплаченные кредиты. Данные нюансы проверяются и при их наличии может быть отказано;
  • Предприятие или организация должны с момента регистрации проработать не меньше полугода;
  • Финансовая отчетность не должна отражать негативные результаты. Некоторые лизинговые компании при затребовании финансовых отчетов хотят видеть сведения и об аудиторской проверке предприятия;
  • Желательно чтобы уставной размер капитала имел достаточные показатели, свидетельствующие о возможности погашения арендной платы.
Понравилась статья? Поделитесь с друзьями в: