Кому достается наследство независимо от завещания и почему так происходит + подробный разбор 3-х примеров

Удивительные истории о внезапном огромном наследстве, доставшемся тем, кто этого даже не ждал, а также истории о том, как чудаки-миллионеры «родных детей лишили наследства», или собираются это сделать в пользу благотворительности, науки и прочих решений, зародили в людях представление о наследстве как об окончательном решении и последней воле завещателя, которое не поддается оспариванию. Самые богатые люди планеты Билл Гейтс, Уоррен Баффетт, Марк Цукерберг заявили, что не собираются оставлять все наследство детям.

Некоторые богатейшие люди планеты собираются отдать детям только один или несколько процентов нажитого богатства, есть такие, которые собрались оставить детям только половину или иную часть, но суть идеи в том, что не стоит баловать детей богатством, которое они непосредственно не заработали, что средства могут и должны послужить благородной цели, и если их грамотно вложить, то они через повышение общего качества жизни послужат и их детям, и массе других людей.

Хотите позаботиться о своих детях – скажите, как сильно любите их. Хотите, чтобы им было лучше – вложите деньги в организации, которые уже сейчас занимаются вопросами лучшего будущего дня человечества. Настоящее богатство невозможно ни потратить, ни забрать с собой. Такими мыслями руководствовались богатейшие люди, принимая решение о планах по поводу собственных завещаний. Даже движение такое появилось, под которое и компания была основана – The Giving Pledge. Основателями стали Гейтс и Баффетт, а присоединились к идее крупнейшие бизнесмены планеты. Присоединение предполагает некую клятву о благотворительности.

Среди российских есть такие, которые присоединились, а есть те, кто только высказался в поддержку идеи. Давал такую клятву, и уже исполнил ее, и Дэвид Рокфеллер, скончавшийся в 2017 году на 102-м году жизни, поддержал идею и основатель IKEA Ингвар Кампрад, покинувший мир в начале 2018-го, хотя при жизни и не вступал в упомянутую организацию.

Легендарный американский миллиардер Дэвид Рокфеллер.

Однако несмотря на обилие таких историй, в которых задействованы огромные суммы, иногда воля завещателя не исполняется, а часть наследства все же достается родственникам, даже если те не упоминаются в завещании.

Это обусловлено законодательством РФ, которое заботится о том, чтобы наследством не были обделены те, кого обделить нельзя. В законе предусмотрена обязательная доля наследства при определенных условиях. О них и поговорим.

Что такое обязательная доля в наследстве

Сначала разберемся с самим понятием. Что это, каков его источник и что оно означает. Заодно и постараемся понять, почему миллиардерам, которые собрались лишить детей наследства, в том числе и российским, которые живут по законодательству РФ «обязательная доля» вряд ли грозит.

Данное понятие – из закона, точнее, из Гражданского кодекса РФ, и его суть в том, что воля завещателя корректируется некоторыми его обязательствами по отношению к родственникам, которым по закону полагается часть наследства. Другими словами, мало оставить наследство и написать завещание, важно учесть в нем всех тех, кто претендует на него по закону. В противном случае Закон сделает это уже после «последней воли» завещателя.

Почему важно об этом знать? Чтобы не ошибаться насчет того, как в свое время будет исполнено ваше завещание с учетом предусмотренных законом обязательств, чтобы уметь защитить свои права, если вы претендуете на наследство, а вас в завещании не учли, чтобы быть в курсе собственных прав и обязательств относительно вопроса наследства.

Если вы хотите, чтобы ваша последняя воля (или ваших родственников, знакомых) была на 100% учтена, освойте вопрос «обязательно доли», изучив эту статью, и не упустите важные моменты в своем завещании. И поделитесь информацией с родственниками и знакомыми, которые планируют составлять завещание.

Обязательной долей принято считать часть имущества, которая по закону должна достаться определенной категории близких к умершему людей.

В каких случаях поднимается вопрос «обязательной доли» и почему мы начали статью из упоминания о миллиардерах?

Вопрос «обязательной доли» становится актуальным в случаях:

  • если составлено завещание,
  • если в завещании по какой-то причине не упомянуты самые близкие, или им по завещанию отводится слишком ничтожная доля.

Как видите, случай, похожий на случай с миллиардерами-благотворителями.

Теперь немного отвлечемся и поинтересуемся, что происходит, если завещание не составлялось, поскольку только так мы сможем понять, что значит «ничтожная» или «заниженная» доля. Заниженная относительно чего? Как раз относительно распределения имущества умершего в случае, если он не оставил после себя завещания.


 

Как распределяется наследство

Если завещания нет, родственники вступают в наследство и получают оставленное умершим имущество согласно законодательству, в котором предусмотрена так называемая «очередь» – приоритетность.

В первую очередь входят ближайшие родственники:

  • отец, мать,
  • дети,
  • супруг/супруга.

Если их уже нет в живых, то их внуки, потомки внуков и т.д.

Вторые в очереди:

  • родные братья и сестры,
  • родные бабушки и дедушки.

Родные сестры и братья могут быть только по отцу или только по матери. Бабушки и дедушки – по любой линии: отца или матери.

Вторая очередь подключается только в случае, если нет в живых представителей первой очереди. Если представителей второй очереди нет – то дети братьев и сестер (племянники наследодателя).

Третья очередь:

  • Братья и сестры отца и матери (дяди и тети).
  • Если их нет в живых, то их дети.

Если оказалось так, что нет представителей из ближайших очередей, право на наследство получают представители следующих степеней родства. Например, наследниками третьей степени родства и соответственно представителями четвертой очереди будут считаться прадедушки и прабабушки, пятой – дети родных племянников и племянниц и т.д.

Если есть наследник, по степени родства подходящий к принятию наследства и готовый его принять – он получит наследство, если суд не признает его недостойным. Недостойным может быть признан родственник, который причинял вред умершему родственнику или не предоставлял ему должной помощи, когда она была необходима. Наследство достается преемнику, а если их несколько – делится на равные части между представителями одной очереди, учитывая обстоятельства общего имущества супругов и пр. Каждый преемник имеет право отказаться от своей доли, тогда имущество делится среди оставшимися претендентами.

Такое деление наследства называется делением «по закону» и происходит оно, если наследодатель не оставил завещания. Теперь вернемся к ситуации, когда завещание составлено.

В завещании можно изъявлять свою волю как заблагорассудится, учитывая только одно-единственное обстоятельство – некоторым близким должна достаться определенная часть. Потому что даже если их в завещании не упомянули, доля им все равно достанется.

На такую часть претендуют только наследники первой очереди, а также лица, которые на момент смерти наследодатели пребывали у него на иждивении, и только в случае если они нетрудоспособны. Это могут быть несовершеннолетние дети умершего, родители в нетрудоспособном возрасте, нетрудоспособные супруг/супруга.


 

Как распределяется обязательная доля

Осталось разобраться, как рассчитать полагаемую долю для выше перечисленных наследников. Порядок распределения обязательной доли наследства определен в Статье 1149 ГК РФ.

Порядок распределения обязательной доли наследства определен в Статье 1149 ГК РФ.

Тут все относительно просто. Каждый претендент на обязательную долю должен получить не меньше половины от того, что ему полагалось бы при наследовании по закону (напоминаем, в данном случае рассматриваем наследование по завещанию). Поэтому, казалось бы, все наследство нужно разделить на 2, а оставшиеся ½ разделить между обязательными наследниками? Да, именно так и было бы, если бы абсолютно все представители первой очереди оказались нетрудоспособными и претендующими на такую долю. Однако обычно это не так.

К тому же нельзя забывать об имуществе, которое было нажито супругами совместно: половина его принадлежит супругу/супруге по праву, из общего оно становится наполовину принадлежащим супругу/супруге и не участвует в распределении наследства. Кроме того, оставив себе половину вместе нажитого имущества, супруг или супруга вместе с остальными претендентами может располагать на долю имущества, в том числе и обязательную в случае нетрудоспособности. 

Также важно учитывать, что обязательная доля в размере не меньше половины от доли по закону была установлена с марта 2002-го года. До изменений в законе эта доля составляла большую часть – 2/3 от доли в случае распределения наследства по закону.

Рассмотрим, как распределится имущество, которое осталось после смерти наследодателя, который оставил завещание.

  1. Во-первых, важно понимать, что рассматривается все имущество, подлежащее унаследованию, а не только то, которое указано в завещании.
  2. Во-вторых, стоит определиться с тем, как быть с лицами, которые относятся к обязательным наследникам, и которых упомянули в завещании, но которым отвели по завещанию недостаточную часть имущества.
  3. И в-третьих, пора пристальнее изучить такого обязательного наследника, как иждивенца, пребывающего на содержании умершего на момент его смерти.

Если доли, недостающей для удовлетворения прав обязательных наследников, среди имущества, подлежащего наследству, но не отображенного в завещании, будет достаточно, то распределение среди обязательных наследников начнется именно с этого имущества. Если такого имущества нет или его доли недостаточно, то только в этом случае распределение затронет и имущество, указанное в завещании.

Если доля обязательных наследников недостаточна в завещании, их доля будет дополнена за счет имущества вне завещания. Претенденты на обязательное наследство могут отказаться от завещанной доли, и тогда им будет наделено имущество по тем же принципам, по которым распределяется доля обязательных наследников, о которых не упомянули в завещании.

Любой претендент может отказаться от наследства, в таком случае произойдет распределение между оставшимися наследниками. Отказаться можно в пользу кого-то из упомянутых в завещании или кого-то из обязательных наследников. Отказаться могут даже несовершеннолетние, хотя процедура будет намного сложнее. Но отказаться от собственного отказа потом будет невозможно.

Решив отказаться от своей доли наследства, помните: это решение не поддается пересмотру и возврату.

Что касается обязательных наследников, которые не входят в первую очередь, уточним несколько нюансов. Как мы помним, в число обязательных входят представители первой очереди и пребывающие на содержании, которые могут по закону входить во вторую, третью и т.д. очереди и ли не входить вовсе.

Речь идет о лицах, которые на протяжении последних нескольких лет (больше года) проживали вместе с умершим и за его счет, будучи нетрудоспособными (несовершеннолетний, инвалид, старый человек). Только в этом случае такой человек будет претендовать на обязательное наследство. Любой сожитель, неработающий друг, даже если и жил на счет умершего длительное время, не подпадает под эту категорию.

Чтобы распределить наследство после завещания, необходимо:

  1. Определить, есть ли претендующие на обязательную долю.
  2. Определить, есть ли наследство, не отображенное в завещании.
  3. Если такие нашлись, высчитать, какая доля имущества им полагается.
  4. Разделить обязательную долю из имущества, не отображенного в завещании, если его недостаточно или такого нет, распределить обязательную долю из части имущества, отображенного в завещании.
  5. Если претендентов на обязательную долю нет, а кроме указанного в завещании еще осталось имущество – разделить его согласно правилам распределения наследства по закону.

Мы вплотную подошли к расчету части, полагающейся претендентам на обязательное наследство.

Алгоритм тут такой:

  1. Определить общую массу имущества.
  2. Поделить ее наполовину и определить сумму половины имущества.
  3. Определить представителей первой очереди. Нам потребуется количество.
  4. Добавить к ним тех, которые были на содержании и претендуют на обязательную часть. Получить общее количество таких лиц.
  5. Сумму половины имущества разделить на полученное количество. Именно ее (точнее не меньше такой суммы) придется наделить каждому претенденту на обязательную долю.

Примеры расчета обязательной доли наследства

Лучше всего посчитать на примерах. Рассмотрим простые и схематичные, помня, что в жизни все сложнее.

Пример 1

Мать воспитывала двоих сыновей, Александра и Василия. Василий был инвалидом. Когда мать заболела, здоровый сын Александр ухаживал за ней, и она решила, что он и только он заслуживает на наследство, а о брате он позаботится, само собой. В имуществе у нее было две равноценные квартиры. В завещании она указала только одну и завещала ее здоровому сыну Александру.

Однако, поскольку сын-инвалид претендует на обязательную долю наследства, ее нужно рассчитать. К счастью, завещанная квартира составляет ровно половину имущества, а значит, завещанная доля перейдет Александру по завещанию и воля матери не будет нарушена.

Оставшаяся половина подлежит распределению. Делим ее так, как было бы поделено все имущество по закону, без завещания.

В первой очереди наследников только два – Александр и Василий. Поэтому Василию по закону была бы положена ровно половина от всего имущества, а в данном случае с наследством должно достаться не меньше половины от полагающейся по закону суммы. Таким образом, Василию положена половина второй квартиры, или 25% всего имущества.

Как определить обязательную долю наследства

С обязательной долей мы определились. Но пойдем дальше. Разберемся, кому же достанется вторая квартира. 50% второй квартиры по праву достается Василию. А что же делать со второй половиной? Может ли Василий занять ее? Вторая половина относится к незавещанной части и поэтому делится по принципу распределения наследства «по закону». И Александр вместе с Василием участвует в этом распределении. Им обоим достается по половине оставшейся части. В результате получаем картину:

Деление незавещанной части наследства

Закон максимально учитывает волю наследодателя, и мы хорошо это видим на данном примере.

Давайте рассмотрим возможные вариации.

Если бы завещания не было, сыновья в равной части унаследовали бы имущество (им досталось бы по квартире). Если бы в завещание было внесено обе квартиры, Василию досталась бы половина одной из них, а завещание по отношению к Александру было бы выполнено не полностью. Если бы Василий был здоров, деление второй квартиры произошло бы «по закону» и Василию бы досталась только половина второй квартиры, всего 25% от наследства, тогда как в нашем примере он получил 37,5%.

Если бы Александр отказался от завещания, сыновья унаследовали бы равные доли. Однако отказаться от части наследства Александр не мог, это не предусмотрено законом.

Важно! От части наследства отказаться невозможно. Можно отказаться только от всего наследства.

Как видим, закон защищает нетрудоспособных. Ведь если бы мать посчитала, что здоровый сын как само собой разумеющееся позаботится о брате и завещала бы Александру обе квартиры, без предусмотренного законодательством условия обязательной доли наследства и при непорядочности Александра, инвалид бы мог оказаться просто на улице.

Рассмотрим еще один из возможных вариантов на примере той же семьи.

Пример 2

Мать решила оставить все имущество чужому человеку, скажем, сиделке. В таком случае 25% досталось бы только Василию, Александру же не досталось бы ничего. Завещание тоже не было бы исполнено на 100%, из его доли была бы выделена обязательная доля для Василия.

Обязательная часть наследства и доля по завещанию

В завещании можно указывать не только, что должно перейти к указанным лицам, но и кому не нужно оставлять наследство. Однако если это лицо, подпадающее под претендующее на обязательную долю, оставить его без наследства не получится.

Пример 3

Глава семейства решил отдать все свое имущество на благотворительность, не оставив по наследству своей семье ничего. Его семья – это супруга, которая наживала добро вместе с мужем, а в данный момент была инвалидом и не могла трудоустроиться, и двое взрослых трудоспособных детей.

Жена имеет полное право на половину нажитого и одновременно входит в число претендующих на обязательную долю. Есть у наследодателя и старенькая мать нетрудоспособного возраста. Ей тоже полагается обязательная доля.

Прежде чем делить нажитое, было выяснено, что брачного контракта между супругами не было, поэтому все имущество было поделено наполовину. После этого жена была включена и в число претендентов на обязательную долю.

Если бы не было завещания и наследство делилось по закону, то претендентами были бы жена, дети и мать. Каждый получил бы ¼ или по 25% от имущества, подлежащего делению среди наследников. Такое имущество составляло бы половину от всего, поскольку половина составила бы супружескую долю.

Таким образом каждый бы получил по 1/8 доле или по 12,5% от всего имущества. Учитывая завещание, каждому претенденту на обязательную долю полагается всего 1/16 доля или 6,25% от всего имущества. Именно на такую долю может претендовать мать наследодателя и жена помимо своей половины всего имущества.

Обязательная часть наследства, супружеская доля и доля по завещанию

Таким образом, на долю по завещанию припадет всего 38% от всего имущества.

Теперь вспомним о миллионерах и ответим на вопрос, почему им скорее всего не грозит нарушение составленного ими завещания. Причинами может быть достаточное обеспечение и учет в завещании всех нуждающихся в поддержке родственников, брачные контракты и надежное консультирование с юристами прежде чем делать такие серьезные шаги как завещание.


 

Как обеспечить выполнение воли наследодателя

Если наследодатель учтет требования закона при составлении завещания, завещание нарушать не придется. Но если он хочет убедиться в надежности передачи определенного имущества конкретным людям, особенно если это не члены его семьи и не те, кто входит в первую очередь наследства, специалисты рекомендуют оформлять такую передачу путем дарения. Этот обходной путь бывает единственно надежным.

Подаренная вещь не поддается участию в наследстве, подарив все свое имущество действительно можно оставить самых ближайших родственников совершенно без ничего. Однако чаще всего подобные желания связаны с определенными причинами, по которым наследодатель не хотел бы оставлять определенным людям свое имущество, даже если это родственники.

Эти причины и можно изложить в завещании. Суд вправе принять решение о том, что тот или иной претендент недостоин получить наследство.

Кроме того, важно помнить, что принимая наследство, наследник должен уплатить налоги. Уплате налогов подлежит и подаренное имущество. Рассчитывается налог зависимо от суммы оценки имущества.

Сумма налога на подарок зависит также от степени родства между дарителем и принимающей стороной, если родство отсутствует или не ближайшее – причитается налог, точнее госпошлина в размере от 0,3% до 0,6% от стоимости имущества зависимо от степени родства.

При желании передать нажитое в желаемые руки, следует также учесть, что наследство вступает в силу через 6 месяцев после смерти, а подарок – сразу же после сделки, то есть при жизни наследодателя. Есть еще нюанс – подарок можно оспорить в течение определенного времени после сделки. Для выбора лучшего варианта в каждом конкретном случае, лучше советоваться со специалистами.

И наконец, хочется напомнить о том, что после смерти наследникам переходит и имущество наследодателя, и его долги, если такие были.

Для грамотного оформления всех документов и проведения всех процедур, связанных с наследством и делением имущества, нужно изучать вопрос, интересоваться законодательством, советоваться с юристами и быть в курсе нововведений законодательства.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями в: