Виды, понятие и признаки банкротства с пошаговой инструкцией + основные стадии проведения

По своей сути банкротство – процедура, которая определяет несостоятельность человека или же компании. Основным элементом определения признака, который характеризует данный процесс считается наличие обязательств, которые компания уже не может исполнять в результате осуществления профессиональной деятельности. В таком случае банкротство позволяет законным образом избавиться от проблем, которые возникли в результате наличия обязательств и начать все с чистого листа.

Непременно скажем о том, что для многих такие действия считаются оптимальными и единственно возможными. Самостоятельно разрешить ситуацию, которая предусматривает необходимость исполнения обязательства невзирая ни на что, практически невозможно. Компания теряет свои активы, как теряет возможность заново начать процесс своего развития. Конечно же, оптимальным решением было бы самостоятельное разрешение ситуации, тем не менее, если такой возможности нет, придется прибегать к процедуре банкротства. Данная процедура предусматривает подачу заявления с пакетом документов в арбитражный суд. Судебная инстанция определяет наличие признаков, характерных для проведения банкротства, рассматривает все варианты, посредством которых компания смогла бы исключить проведение данного процесса. В конечном итоге, суд принимает окончательное решение в рамках законодательной базы. Если же признаков банкротства нет, суд просто отказывает в рассмотрении дела.

Процедура направлена на то, чтобы осуществить ряд действий по выплате обязательств кредитного формата с учетом использования имущества компании. Если имущества все равно будет недостаточно, то производится приоритетная выплата. Далее - процесс банкротства, после которого компания теряет право на осуществление профессиональной деятельности, но с нее снимаются и все обязательства. В течение пяти лет владелец компании не имеет права брать кредиты без уведомления о несостоятельности, нельзя регистрировать свое ИП и работать в сфере бизнеса, нельзя занимать руководящие должности и пр.

Заявление на банкротство может подать непосредственно физическое лицо или же компания, могут подать кредиторы или же государственные инстанции. Существует четко проработанная система рассмотрения документа. Также формируется указание на то, что суд может назначить проведение финансового оздоровления, посредством которого компания может выбраться из сложившейся ситуации и начать свое развитие, исключая окончание работы посредством банкротства. Также предусматривается возможность подписания мирового соглашения и реструктуризация. Посредством таких способов создаются условия, при которых компания может использовать приоритеты быстрого разрешения сложной ситуации без необходимости банкротства и остановки своей деятельности. Все процессы могут быть произведены самостоятельно, а можно обратиться к юристу, который поможет грамотно защитить интересы в судебном разбирательстве.

Мировое соглашение и договор реструктуризации могут быть подписаны на любом этапе рассмотрения дела в суде. Составляются специализированные документы, на основании которых требования кредитора к заемщику становятся менее существенными – списываются санкции, существенно увеличивается срок выплат, а суммы уменьшаются. Как только такие документы будут подписаны, процесс банкротства останавливается.

Цели, виды и признаки банкротства

В нашей стране законодательный акт, обуславливающий возможность проведения действий по банкротству был создан не так и давно, но за время его существования многие смогли воспользоваться возможностью проведения такого процесса. Сложные экономические ситуации, а также кризисные процессы повлияли на развитие многих компаний, которые по сути, не смогли продолжать нормально вести свою деятельность, что и стало основой формирования многочисленных сложностей. Посредством банкротства стало возможным мотивировать кредиторов на уступки для заемщиков. Как вы понимаете, после банкротства обязательства по выплате снимаются, соответственно многие кредиторы готовы подписать договора реструктуризации или же мировые соглашения, по которым будет увеличен срок выплат и уменьшена сумма.

Такие процессы позволяют компании расправиться с долговыми обязательствами и в дальнейшем продолжить развитие. Совершенно недавно активизировался законопроект, который позволяет производить действия по банкротству физических лиц. В таком случае и частные предприниматели могут также произвести данный процесс, чтобы снять с себя все обязательства. Законом предусматривается, что окончательное решение о банкротстве может принять исключительно арбитражный суд. При этом, должны быть проявлены определенные признаки, на основании которых определяется особое состояние компании или же физического лица. В тоже время, суд наделен правом отказать в рассмотрение заявления, если в ходе проверки документов будет зафиксировано отсутствие проявлений, которые говорят о сложной ситуации.

Законодательный акт в своем составе содержит описание всех этапов проведения банкротства. Устанавливаются лица, которые могут подать заявление на проведение таких действий. Определяется структура рассмотрения дела.

Основная информация по банкротству

Цели процесса:

  • Данный процесс позволяет избавиться от определенных обязательств, тем не менее, сам по себе факт проведения банкротства не позволяет списать обязательства. Несостоятельность – это своеобразный элемент формирования альтернативных способов выплаты долга. Например, это стимуляция кредиторов для предложения более лояльных условий, на основании которых будут произведены выплаты. Также это возможность грамотно использовать активы компании, чтобы выбрать приоритетные направления выплат, с учетом реализации имущества и выдачи долгов.
  • По сути, процесс позволяет частично освободиться от обязательств. Тем не менее, даже если какие-то кредиторы так и не получили выплаты, но было принято решение о банкротстве и закрытии компании, то обязательства считаются выполненными, а это значит, что компания в дальнейшем, в частности ее руководитель, может начинать вести свою деятельность с чистого листа. Впрочем, после банкротства устанавливается ряд серьезных ограничений.
  • Обязательства перед кредиторами сохраняются до тех пор, пока должник обладает имуществом движимого и недвижимого характера. Для предприятий основной целью банкротства считается закрытие или же реорганизация.

Виды банкротства:

  • Стандартный вариант – это банкротство, которое реально необходимо компании. В данном случае наблюдается сложная ситуация, когда предприятие просто не имеет активов, чтобы выплатить свои обязательства и в тоже время продолжить свое активное развитие. При отсутствии капитала формируется остановка производственных процессов, и как следствие, долговые обязательства растут, а компания не может получать необходимую прибыль. В такой ситуации банкротство – самое рациональное решение;
  • Условное или же временное. Речь идет о ситуации, когда есть обязательства, но компания продолжает работать. Тем не менее, формируется отсутствие возможности выплаты обязательств по той причине, что компания имеет в наличии слишком значительное количество товара, который потерял свою ликвидность. Товар, который представляет собой определенные активы есть, а пассивы для выплат отсутствуют;
  • Банкротство ложного типа. Нередко компании намерено объявляют о своей несостоятельности с целью получить более лояльные условия выплаты кредитов. То есть, в данном случае формируется нарушение законодательства, так как проявляются мошеннические действия, посредством которых компания просто снижает уровень своих обязательств;
  • Банкротство умышленного типа. Процесс производится на основании предварительной подготовки, чтобы получить серьезную выгоду за счет того, что компания не будет осуществлять выплаты средств по обязательствам, или же получить выгодные условия их погашения по реструктуризации или же мировому соглашению. Такие действия караются законом.

Признаки несостоятельности:

  • Основной признак – неплатежеспособность, отсутствие возможности выплачивать ранее взятые на себя обязательства из-за недостаточного притока денежных средств. Причем в данной ситуации расходы превышают сумму получаемых доходов. Это формальные признаки, которые определяют процесс несостоятельности. Есть неформальные признаки, которые определяют, что долги по оплате труда сотрудникам растут, налоги выплачиваются с опозданием, серьезно снижаются выплаты инвесторам и пр.

Стадии и особенности проведения банкротства

Процесс банкротства достаточно длительный, проводится он поэтапно. Чтобы открыть дело, которое может быть рассмотрено в судебном процессе, нужно заявление, на основании чего в дальнейшем производится проверка, чтобы исключить незаконные действия и злоупотребление законодательством.

Этап 1: Наблюдение

Основной целью данного процесса считается проведение своеобразного анализа, текущего – финансового положения компании. Например, формируется ограничение прав руководителя, данные права на себя частично берет, назначенный управляющий. Данное лицо назначается исключительно судебным решением, также нужно сказать о том, что все полномочия его четко определяются законодательной базой. Характерные черты данного периода:

Все дела, которые связаны с начислением штрафных санкций должны быть приостановлены, что позволяет компании продолжить нормальное, спокойное развитие, если существует такая возможность;

Арест на имущество временно снимается, все важные решения по работе предприятия принимаются исключительно посредством собрания кредиторов.

Следует отметить, что временный управляющий в данной ситуации действует от имени арбитражного суда. В ряде случаев, именно неграмотное управление становится основой критического положения на предприятии, а временный управленец может стабилизировать ситуацию, что позволяет в дальнейшем исключить возможность банкротства. Если определенные меры грамотного управления не позволяют достичь поставленных целей, производится процедура дальнейшего банкротства.

Этап 2: Оздоровление финансового плана

Данный процесс изначально направлен на возможность восстановления нормальной деятельности компании с целью погасить все обязательства по установленному графику. Такая реанимация возможна исключительно в случае содействия собственника и специалистов, а также представителей суда. На данный период также предусмотрена отмена штрафов и пени, устраняются выплаты дивидендов по ценным бумагам предприятия, снимается арест имущества. Как правило, максимальная длительность стадии составляет не более двух лет. Если за установленный период никаких изменений не произошло – продолжается банкротство.

Этап 3: Управление внешнего характера

Такой этап вводится судом исключительно в том случае, если все же существует определенная вероятность возобновить продуктивную деятельность компании. На период выделяется не более года. В случае, если есть данные о динамике развития, то может быть назначено продление. Управление переходит в руки специалиста, который назначается судом. Также на такой период вводится своеобразный мораторий на удовлетворение всех требований кредиторов. Непременно скажем о том, что на этот период прекращается работа управляющих органов компании.

Управляющий в течение четко установленного количества времени составляет план, на основании которого определяются:

  • Все меры, которые можно применять в качестве элемента устранения негативной ситуации с банкротством;
  • Порядок реализации предусмотренных мер;
  • Определяются все расходы должника, которые могут возникнуть в результате восстановительных действий;
  • Определяются сроки, в течение которых такая реализации будет возможна.

Непременно скажем о том, что в определенных случаях такое внешнее управление в действительности позволяет получить перспективы активного развития предприятия. Управляющий может частично продать имущество, пересмотреть структуру производства, ценовую политику и пр.

Этап 4: Производство конкурсного типа

Данный этап характеризуется тем, что производится процесс реализации всех активов компании. Сама же компания полностью прекращает свою деятельность. Реализация производится исключительно лицом, назначенным судом. Имущество предприятия может быть распродано на свободных торгах, а приобрести его могут любые желающие. Средства, которые будут выручены в результате таких действий тратятся на выплату всех обязательств (частично).

Так как чаще всего процесс банкротства не позволяет целиком и полностью покрыть все обременения, нередко кредиторы стараются выбрать оптимальное решение для себя, подписав соглашение с должником. По сути, данное соглашение позволяет вернуть средства полностью, но в течение более существенного количества времени. На время исполнения обязательств могут быть установлены ограничения по начислению процентов и пр. Соглашение должно быть составлено письменно, а самое главное то, что в него непременно должны быть внесены все важные моменты и обязательства сторон.

Стадии банкротства

 

Пошаговая инструкция банкротства

  • Шаг1: Сбор документов и подача заявления в суд. Обязательно потребуется предоставление справок, которые определяют наличие долговых обязательств, которые связаны непосредственно с работой предприятия. Предоставляются справки о доходах, выписка о состоянии счета в банке, личные документы, а также опись имущества. Причем, все документы должны быть составлены в соответствии с установленными нормами законодательства. Обратите также свое внимание на то, что нужно будет оформить заявление четко установленного формата, оплатить пошлину. Только после этого пакет документов подается в суд. Изначально осуществляется изучение дела, после чего, назначается его рассмотрение.
  • Шаг2: Рассмотрение дела и принятие решения. Сразу же скажем о том, что в нашей стране устанавливается необходимость обращения исключительно в арбитражный суд, и только он может принять окончательное решение по рассматриваемому делу. В процессе изучения дела могут быть применены ранее описанные этапы. Также в обязательном порядке судом назначается управляющий, который берет на себя обязательства по исполнению ряда поручений. Все действия управляющего описаны законодательством и курируются судебной инстанцией.
  • Шаг3: Реструктуризация и мировое соглашение. Как вы уже знаете, нередко кредиторы стараются исключить возможность банкротства, особенно в том случае, если у должника имеется минимальное количество имущества, которое просто не погасит сформированные обязательства. В данной ситуации может быть подписан договор реструктуризации или же соглашение. Данные документы составляются исключительно в рамках установленных норм закона. Если график составлен, он непременно должен быть согласован сторонами и одобрен судебной инстанции. На данном этапе процесс рассмотрения дела прекращается.
  • Шаг4: Реализации имущества. Окончательным этапом банкротства считается реализация имущества компании. Причем, в данном случае используются официальные торги, участие в которых могут принять различные компании и граждане. В случае, если реализация не дола нужного результата, формируется расчет с учетом полученной суммы. Сразу же скажем о том, что на торги выставляются самые ликвидные активы.

Инструкция по банкротству

По своей сути, процесс банкротства достаточно простой. Тем не менее, суд в обязательном порядке рассматривает возможность восстановления деятельности предприятия или же платежеспособности физического лица. Все дело в том, что практика показывает, что имущества должника крайне редко достаточно, чтобы выплатить все обязательства, сформированные ранее. Именно по этой причине возникает определенная необходимость использовать различные меры, посредством которых платежеспособность и работоспособность компании будет восстановлены, а значит, будут погашены все обязательства.

Последствия проведения банкротства

Безусловно, законом предусмотрено, что после наступления банкротства также формируются определенные последствия. В первую очередь скажем о том, что в течение пяти лет с момента проведения данного процесса нужно будет оповещать кредиторов – банки, где оформляется кредит о статусе несостоятельности. Как вы понимаете, в данной ситуации, банки формируют отказ, так как отсутствие платежеспособности – рискованный фактор, не позволяющий предоставлять кредитование таким лицам. Сразу же после банкротства компания прекращает свое существование и лица, которые были владельцами не имеют право в течение определенного количества времени регистрировать предпринимательскую деятельность или же снова открывать компанию.

Также в течение трех лет нельзя будет покидать пределы страны. Статус банкрота непременно будет отражен в кредитной истории. Устанавливается, что лица, которые были владельцами компании не имеют право занимать руководящие должности.

Последствия

Многие опытные специалисты говорят о том, что по возможности следует исключать формирование банкротства. Самым рациональным решением будет подписание мирового соглашения или же реструктуризация. В таком случае, компания получает возможность исправить свое положение и выплатить свои обязательства. Кроме всего прочего, рекомендуется не использовать вариант банкротства в случае, если компания имеет стабильный статус, для того, чтобы максимально оптимизировать расход средств. То есть, некоторые компании специально входят в процесс банкротства, чтобы получит мораторий на начисление штрафов и пени, на начисление процентов, чтобы сделать выплаты по кредитным обязательствам – минимальными. В такой ситуации может наступить уголовная ответственность, так как действия считаются незаконными.

Стоит ли производить банкротство

В определенных ситуациях, когда компания находится в критическом положении, везде есть кредиты, а выплаты являются невозможными, подача заявления на банкротство – самое оптимальное и рациональное решение. Если не принять его, то формируется сложная ситуация, когда долги растут, формируется штраф, пеня, а возможности реализовать свои обязательства не появляется. Соответственно, такая ситуация провоцирует необходимость оперативного реагирования. Нередко, на этапе финансового оздоровления компания начинает новый этап своего развития. По сути, если данный процесс дает свои результаты, то формируются необходимые выплаты и не создаются условия для закрытия посредством банкротства. В критических случаях и оздоровление не помогает, но формируется процесс, в результате которого реализуется все имущество компании и выплачиваются основные обязательства по долгам.

Специалисты данной области говорят о том, что банкротство – отличный способ разрешить кризисную ситуацию, в тоже время нужно учитывать, что последствия такого процесса также являются достаточно критическими, так как в течение невероятно существенного количества времени не возникает возможность открыть свое дело и заняться бизнесом. Более того, даже нормальную работу найти будет трудно.

Рациональность процесса

Что касается физических лиц, то нужно сразу же сказать о том, что они больше не смогу получить кредиты в банках, остается рассчитывать только на микрофинансовые организации. Не менее сложной будет ситуация и с поиском нормальной работы. Ведь руководители весьма негативно относятся к тем гражданам, которые не могут справляться со своими финансовыми обязательствами. Так что, в определенных случаях банкротство – единственный шанс справится с теми обязательствами, которые есть и с которыми самостоятельно не побороться. В других ситуациях, такой процесс лучше приостановить, отдав предпочтение мировому соглашению или же реструктуризации.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями в: