По своей сути банкротство – процедура, которая определяет несостоятельность человека или же компании. Основным элементом определения признака, который характеризует данный процесс считается наличие обязательств, которые компания уже не может исполнять в результате осуществления профессиональной деятельности. В таком случае банкротство позволяет законным образом избавиться от проблем, которые возникли в результате наличия обязательств и начать все с чистого листа.
Непременно скажем о том, что для многих такие действия считаются оптимальными и единственно возможными. Самостоятельно разрешить ситуацию, которая предусматривает необходимость исполнения обязательства невзирая ни на что, практически невозможно. Компания теряет свои активы, как теряет возможность заново начать процесс своего развития. Конечно же, оптимальным решением было бы самостоятельное разрешение ситуации, тем не менее, если такой возможности нет, придется прибегать к процедуре банкротства. Данная процедура предусматривает подачу заявления с пакетом документов в арбитражный суд. Судебная инстанция определяет наличие признаков, характерных для проведения банкротства, рассматривает все варианты, посредством которых компания смогла бы исключить проведение данного процесса. В конечном итоге, суд принимает окончательное решение в рамках законодательной базы. Если же признаков банкротства нет, суд просто отказывает в рассмотрении дела.
Процедура направлена на то, чтобы осуществить ряд действий по выплате обязательств кредитного формата с учетом использования имущества компании. Если имущества все равно будет недостаточно, то производится приоритетная выплата. Далее - процесс банкротства, после которого компания теряет право на осуществление профессиональной деятельности, но с нее снимаются и все обязательства. В течение пяти лет владелец компании не имеет права брать кредиты без уведомления о несостоятельности, нельзя регистрировать свое ИП и работать в сфере бизнеса, нельзя занимать руководящие должности и пр.
Заявление на банкротство может подать непосредственно физическое лицо или же компания, могут подать кредиторы или же государственные инстанции. Существует четко проработанная система рассмотрения документа. Также формируется указание на то, что суд может назначить проведение финансового оздоровления, посредством которого компания может выбраться из сложившейся ситуации и начать свое развитие, исключая окончание работы посредством банкротства. Также предусматривается возможность подписания мирового соглашения и реструктуризация. Посредством таких способов создаются условия, при которых компания может использовать приоритеты быстрого разрешения сложной ситуации без необходимости банкротства и остановки своей деятельности. Все процессы могут быть произведены самостоятельно, а можно обратиться к юристу, который поможет грамотно защитить интересы в судебном разбирательстве.
Мировое соглашение и договор реструктуризации могут быть подписаны на любом этапе рассмотрения дела в суде. Составляются специализированные документы, на основании которых требования кредитора к заемщику становятся менее существенными – списываются санкции, существенно увеличивается срок выплат, а суммы уменьшаются. Как только такие документы будут подписаны, процесс банкротства останавливается.
В нашей стране законодательный акт, обуславливающий возможность проведения действий по банкротству был создан не так и давно, но за время его существования многие смогли воспользоваться возможностью проведения такого процесса. Сложные экономические ситуации, а также кризисные процессы повлияли на развитие многих компаний, которые по сути, не смогли продолжать нормально вести свою деятельность, что и стало основой формирования многочисленных сложностей. Посредством банкротства стало возможным мотивировать кредиторов на уступки для заемщиков. Как вы понимаете, после банкротства обязательства по выплате снимаются, соответственно многие кредиторы готовы подписать договора реструктуризации или же мировые соглашения, по которым будет увеличен срок выплат и уменьшена сумма.
Такие процессы позволяют компании расправиться с долговыми обязательствами и в дальнейшем продолжить развитие. Совершенно недавно активизировался законопроект, который позволяет производить действия по банкротству физических лиц. В таком случае и частные предприниматели могут также произвести данный процесс, чтобы снять с себя все обязательства. Законом предусматривается, что окончательное решение о банкротстве может принять исключительно арбитражный суд. При этом, должны быть проявлены определенные признаки, на основании которых определяется особое состояние компании или же физического лица. В тоже время, суд наделен правом отказать в рассмотрение заявления, если в ходе проверки документов будет зафиксировано отсутствие проявлений, которые говорят о сложной ситуации.
Законодательный акт в своем составе содержит описание всех этапов проведения банкротства. Устанавливаются лица, которые могут подать заявление на проведение таких действий. Определяется структура рассмотрения дела.
Цели процесса:
Виды банкротства:
Признаки несостоятельности:
Процесс банкротства достаточно длительный, проводится он поэтапно. Чтобы открыть дело, которое может быть рассмотрено в судебном процессе, нужно заявление, на основании чего в дальнейшем производится проверка, чтобы исключить незаконные действия и злоупотребление законодательством.
Основной целью данного процесса считается проведение своеобразного анализа, текущего – финансового положения компании. Например, формируется ограничение прав руководителя, данные права на себя частично берет, назначенный управляющий. Данное лицо назначается исключительно судебным решением, также нужно сказать о том, что все полномочия его четко определяются законодательной базой. Характерные черты данного периода:
Все дела, которые связаны с начислением штрафных санкций должны быть приостановлены, что позволяет компании продолжить нормальное, спокойное развитие, если существует такая возможность;
Арест на имущество временно снимается, все важные решения по работе предприятия принимаются исключительно посредством собрания кредиторов.
Следует отметить, что временный управляющий в данной ситуации действует от имени арбитражного суда. В ряде случаев, именно неграмотное управление становится основой критического положения на предприятии, а временный управленец может стабилизировать ситуацию, что позволяет в дальнейшем исключить возможность банкротства. Если определенные меры грамотного управления не позволяют достичь поставленных целей, производится процедура дальнейшего банкротства.
Данный процесс изначально направлен на возможность восстановления нормальной деятельности компании с целью погасить все обязательства по установленному графику. Такая реанимация возможна исключительно в случае содействия собственника и специалистов, а также представителей суда. На данный период также предусмотрена отмена штрафов и пени, устраняются выплаты дивидендов по ценным бумагам предприятия, снимается арест имущества. Как правило, максимальная длительность стадии составляет не более двух лет. Если за установленный период никаких изменений не произошло – продолжается банкротство.
Такой этап вводится судом исключительно в том случае, если все же существует определенная вероятность возобновить продуктивную деятельность компании. На период выделяется не более года. В случае, если есть данные о динамике развития, то может быть назначено продление. Управление переходит в руки специалиста, который назначается судом. Также на такой период вводится своеобразный мораторий на удовлетворение всех требований кредиторов. Непременно скажем о том, что на этот период прекращается работа управляющих органов компании.
Управляющий в течение четко установленного количества времени составляет план, на основании которого определяются:
Непременно скажем о том, что в определенных случаях такое внешнее управление в действительности позволяет получить перспективы активного развития предприятия. Управляющий может частично продать имущество, пересмотреть структуру производства, ценовую политику и пр.
Данный этап характеризуется тем, что производится процесс реализации всех активов компании. Сама же компания полностью прекращает свою деятельность. Реализация производится исключительно лицом, назначенным судом. Имущество предприятия может быть распродано на свободных торгах, а приобрести его могут любые желающие. Средства, которые будут выручены в результате таких действий тратятся на выплату всех обязательств (частично).
Так как чаще всего процесс банкротства не позволяет целиком и полностью покрыть все обременения, нередко кредиторы стараются выбрать оптимальное решение для себя, подписав соглашение с должником. По сути, данное соглашение позволяет вернуть средства полностью, но в течение более существенного количества времени. На время исполнения обязательств могут быть установлены ограничения по начислению процентов и пр. Соглашение должно быть составлено письменно, а самое главное то, что в него непременно должны быть внесены все важные моменты и обязательства сторон.
По своей сути, процесс банкротства достаточно простой. Тем не менее, суд в обязательном порядке рассматривает возможность восстановления деятельности предприятия или же платежеспособности физического лица. Все дело в том, что практика показывает, что имущества должника крайне редко достаточно, чтобы выплатить все обязательства, сформированные ранее. Именно по этой причине возникает определенная необходимость использовать различные меры, посредством которых платежеспособность и работоспособность компании будет восстановлены, а значит, будут погашены все обязательства.
Безусловно, законом предусмотрено, что после наступления банкротства также формируются определенные последствия. В первую очередь скажем о том, что в течение пяти лет с момента проведения данного процесса нужно будет оповещать кредиторов – банки, где оформляется кредит о статусе несостоятельности. Как вы понимаете, в данной ситуации, банки формируют отказ, так как отсутствие платежеспособности – рискованный фактор, не позволяющий предоставлять кредитование таким лицам. Сразу же после банкротства компания прекращает свое существование и лица, которые были владельцами не имеют право в течение определенного количества времени регистрировать предпринимательскую деятельность или же снова открывать компанию.
Также в течение трех лет нельзя будет покидать пределы страны. Статус банкрота непременно будет отражен в кредитной истории. Устанавливается, что лица, которые были владельцами компании не имеют право занимать руководящие должности.
Многие опытные специалисты говорят о том, что по возможности следует исключать формирование банкротства. Самым рациональным решением будет подписание мирового соглашения или же реструктуризация. В таком случае, компания получает возможность исправить свое положение и выплатить свои обязательства. Кроме всего прочего, рекомендуется не использовать вариант банкротства в случае, если компания имеет стабильный статус, для того, чтобы максимально оптимизировать расход средств. То есть, некоторые компании специально входят в процесс банкротства, чтобы получит мораторий на начисление штрафов и пени, на начисление процентов, чтобы сделать выплаты по кредитным обязательствам – минимальными. В такой ситуации может наступить уголовная ответственность, так как действия считаются незаконными.
В определенных ситуациях, когда компания находится в критическом положении, везде есть кредиты, а выплаты являются невозможными, подача заявления на банкротство – самое оптимальное и рациональное решение. Если не принять его, то формируется сложная ситуация, когда долги растут, формируется штраф, пеня, а возможности реализовать свои обязательства не появляется. Соответственно, такая ситуация провоцирует необходимость оперативного реагирования. Нередко, на этапе финансового оздоровления компания начинает новый этап своего развития. По сути, если данный процесс дает свои результаты, то формируются необходимые выплаты и не создаются условия для закрытия посредством банкротства. В критических случаях и оздоровление не помогает, но формируется процесс, в результате которого реализуется все имущество компании и выплачиваются основные обязательства по долгам.
Специалисты данной области говорят о том, что банкротство – отличный способ разрешить кризисную ситуацию, в тоже время нужно учитывать, что последствия такого процесса также являются достаточно критическими, так как в течение невероятно существенного количества времени не возникает возможность открыть свое дело и заняться бизнесом. Более того, даже нормальную работу найти будет трудно.
Что касается физических лиц, то нужно сразу же сказать о том, что они больше не смогу получить кредиты в банках, остается рассчитывать только на микрофинансовые организации. Не менее сложной будет ситуация и с поиском нормальной работы. Ведь руководители весьма негативно относятся к тем гражданам, которые не могут справляться со своими финансовыми обязательствами. Так что, в определенных случаях банкротство – единственный шанс справится с теми обязательствами, которые есть и с которыми самостоятельно не побороться. В других ситуациях, такой процесс лучше приостановить, отдав предпочтение мировому соглашению или же реструктуризации.