Инструкция взыскания долгов с юридических лиц + Особенности и методы взыскания

Процесс взыскания обязательств долгового формата с юридических лиц является достаточно сложным по той причине, что есть определенная необходимость правильных действий на основании грамотно составленных документов. Другими словами, устные долги сложно взыскать. Но если существует документальное подтверждение кредитования, то можно выполнить ряд предварительных действий, после чего, осуществить процедуру взыскания в порядке судебного рассмотрения дела. По сути, сам процесс не является таким уж сложным, но практика показывает, что могут возникать различные ситуации, которые провоцируют возникновение дополнительных проблем.

Конечно же, самым рациональным решением проблемы является добровольное досудебное взыскание. Должник также прекрасно понимает, что суд станет основой формирования весьма существенного количества сложностей и проблем, а также станет основой формирования более существенных обязательств. Так как через суд истец может потребовать взыскать определенное количество средств, которые были потрачены на судебные издержки. Таким образом, становится понятно, что есть большая вероятность того, что с должником можно будет договориться мирным путем. Но, если должник не идет на контакт, и старается избегать встреч со своим кредитором, то действовать нужно оптимально быстро.

Сразу же следует составить претензию и предоставить ее должнику. При этом содержание документа должно быть полноценным. В нем непременно отражаются данные, которые касаются вопроса суммы долга и сроков, в течение которых средства следует вернуть. Если же реакции на такое обращение не последовало, можно составить заявление на выдачу исполнительного листа в приказном производстве. Суть данного производства заключается в том, что суд осуществляет процесс рассмотрения дела на основании предоставленной документации. При этом очень важно, чтобы заявитель предоставил полноценный пакет, на основании которого действительно можно принять четкое и точное решение. Суд протекает без приглашения сторон, заявитель получает приказ, на основании которого открывается производство исполнительного типа, и уже в данной ситуации взыскание будет принудительным.

В тоже время нужно учитывать, что такой документ можно оспорить, так как по сути, ответчик не имел возможности грамотно и правильно осуществить процесс защиты своих интересов. Поэтому, нередко приходится составлять заявление формата искового, чтобы произвести полноценное судебное заседание, на основании которого будет принято окончательное решение. Вступает в силу в течение месяца, то есть опять же, дается время на то, чтобы решение было оспорено. Как только оно вступит в законную силу, можно сразу же активизировать процесс взыскания. На основании данного процесса в дальнейшем можно будет получить свои средства. Причем действовать будут приставы с учетом общего положения должника. В некоторых случаях отчисления будут произведены со счетов, в иных может быть наложен арест на имущество, которое впоследствии будет реализовано.

Процесс взыскания обязательств долгового типа может быть основан на мировом соглашении, которое можно заключить на любом этапе судебного процесса. Если ответчик желает использовать данный вариант, он может обратиться с таким прошением к суду, после чего, при помощи посредника будут определены оптимальные условия договора по возврату средств с учетом требования взыскателя.

Особенности взыскания долгов с юридических лиц

Юридические лица представляют собой официальные организации, которые имеют регистрацию, и имеют право заключать различные договорные отношения с разными лицами. Нередко в рамках таких отношений и возникают обязательства долгового формата, которые следует погасить, но по каким-то причинам компания не осуществляет таких действий. Взыскатель начинает действовать постепенно, стараясь в первую очередь активизировать возможность получения средств в добровольном порядке. То есть, изначально проводятся определенные консультации, возможно, составляются дополнительные договора, на основании которых выплаты производятся исключительно в рамках составленного графика.

Но, нередкими являются ситуации, когда юридическое лицо старается избегать встреч со взыскателем, или же находится на стадии подготовки к банкротству. Тут очень важно понимать, что есть большая вероятность не получить свои средства назад в том случае, если компания будет признана банкротом, а имущества компании не будет достаточно для того, чтобы осуществить все необходимые выплаты. Поэтому, не следует затягивать со взысканием. Действуйте оперативно, иначе можно в дальнейшем получить массу проблем. Если процесс взыскания будет инициирован до момента банкротства, то приставы воспользуются возможностью перечисления средств до момента, пока начнутся слушания по делу о ликвидации и пр. То есть, существует большой шанс того, что дело будет рассмотрено заранее, что поможет исключить потерю средств.

Каждое предприятие, которое стремится к развитию, систематически осуществляет процесс увеличения объемов сбыта, расширяет сферу своего влияния. Именно по этой причине возникает необходимость в поиске партнеров, посредством которых осуществляются различные товарно-денежные взаимоотношения. Нередко такие действия происходят без сложностей и проблем, но бывают также ситуации, когда партнер не желает осуществлять необходимые выплаты, откладывая их на потом. В данном случае все взаимоотношения лучше всего сразу же прекратить, иначе в дальнейшем будут возникать ситуации, когда долг просто будет увеличиваться, а взыскание его останется сомнительным.

Дебиторская задолженность периодически возникает у каждого. Тем не менее, не всегда партнеры доводят дело до необходимости взыскания сложными путями. Чаще всего удается осуществить договор выплат самостоятельно. Нередко причиной несвоевременной выплаты является нехватка свободных средств, так как товары еще не реализованы, а определенные новые закупки сделаны. В таком случае нередко несколько месяцев отсрочки в выплате является нормальным явлением. Но, в принципе, сразу же становится очевидным, собирается ли юридическое лицо осуществить выплаты или же нет. Если вы видите, что требуется взыскание, то начинайте действовать сразу же.

Особенности и наносы

Структура действий обычно такая:

  • Изначально партнер пытается осуществить взаимный договор, на основании которого выплаты начнут осуществляться сразу же, но частично;
  • В определенных случаях можно требовать возврат всего долга, особенно если после срока невыполнения обязательств прошло существенное количество времени;
  • Если на устные претензии нет никакого отклика, рекомендуется осуществить процесс составления претензии. В данную претензию вносятся все данные, которые касаются срока выплат, суммы и пр.;
  • Претензия отправляется с уведомлением и описанием вложения. Очень важно, чтобы вы имели на руках доказательства того, что пытались осуществить процесс разрешения вопроса самостоятельно в досудебном порядке;
  • Обращение в суд.

Отметим, что в суде вы можете потребовать не только осуществить выплату суммы долга, но также процент за пользование в соответствии с установленными нормами ставок, которые существуют на текущий момент времени. Также можно потребовать предоставления компенсации за упущенную выгоду. Также в расчет суммы долга можно попросить включить все судебные издержки и расходы на адвоката. По сути, если все документы в порядке, решение будет принято однозначное. Для ответчика это станет основой серьезного увеличения окончательной суммы.

Соответственно, становится понятно, что механизм взыскания существует. После принятия решения взыскатели могут осуществить блокировку счетов, а также произвести действия, направленные на арест имущества. Если выплаты не будут осуществлены, может произойти процесс реализации товаров и имущества с целью погашения долга в рамках производства исполнительного.

Основные методы взыскания долгов

  • Мирное урегулирование

Как уже говорилось, именно данный метод является оптимальным. Так как позволяет получить быстрый результат без необходимости подавать заявление в суд. Естественно, у должника могут быть различные варианты ситуаций, когда он временно не может осуществлять выплаты. В таком случае, можно направить претензию и попробовать встретиться. Зачастую должники идут на контакт, стараясь разрешить ситуацию без лишних сложностей и проблем. Нередко составляется дополнительное соглашение, в рамках которого осуществляется процесс четкого определения стратегии будущих возвратов. Можно использовать вариант возврата частичного.

Бывают ситуации, когда составляется договор об отступном. Такой метод используется в том случае, если должник не имеет возможности своевременно реализовать поставленные задачи. В такой ситуации производится частичная оплата, часть оплаты предоставляется в виде активов имущественного характера. Такой договор рационально заключать исключительно в том случае, если существуют основания полагать, что должник не сможет улучшить свое положение в ближайшее время, если он близок к банкротству, если расходы на взыскание будут слишком значительными, а имущество в действительности покроет основную сумму обязательств.

  • Переуступка прав требования

Есть также возможность осуществить процесс передачи прав на долг третьему лицу. Но, нужно учитывать изначально, что если такие нюансы не описаны в договоре – соглашении, то использовать такой вариант будет трудно. В тоже время, если такие нюансы оговорены заранее, а это как правило делается во всех стандартных договорах, то в данном случае есть возможность подобрать компанию, которая выкупит долг. Тем не менее, сразу же скажем о том, что сумма, которую вы сможете получить будет на 30-50% меньше установленной. По сути, вы сможете получить лишь половину, остальные средства получит компания, которая будет заниматься вопросами взыскания.

  • Удержание имущества

Компания, которая является кредитором, может получить право распоряжения активами должника. В данном случае осуществляется своеобразный процесс удерживания имущества, которое передается по договору хранения. Удержание имущества будет действовать исключительно до момента, пока средства не будут возвращены в полном объеме. После чего, имущество должно быть в полном объеме передано назад заемщику. Такой вариант оптимален при правильном составлении договора. Например, выдача займа под залог, который сразу же отправляется на хранение в качестве гарантии выплат. Если юридическое лицо не осуществляет своевременных выплат, то в данном случае формируется возможность реализации данного имущества.

  • Обращение в суд арбитражного типа

Если никакие способы не помогли, то есть возможность подать заявление в суд. Сразу же скажем о том, что вопрос взыскания через суд имеет массу особенностей. Процедура длительная, достаточно хлопотная. С другой стороны, есть прекрасная возможность получить нужные документы, на основании которых будет активизирован процесс работы судебных приставов, которые смогут осуществить взыскание в полном объеме.

  • Открытие уголовного дела

Если должник замешан в определенных мошеннических схемах или же других преступлениях уголовного характера, то в такой ситуации можно применить уголовно-правовой тип взыскания. Естественно, нужно будет подать заявление и получить окончательное решение суда, после чего, опять же процесс изъятия средств будет осуществлять специализированная государственная служба.

  • Суд третейского типа

Такой вариант используется достаточно часто. Методы работы судебной инстанции являются стандартными, но данная организация считается коммерческой, и уплачивать все судебные издержки приходится в полном объеме сторонам дела. Также нужно сказать о том, что вынесенное решение можно оспорить в обычном суде. Если решение принято на его основании, можно активизировать производство взыскательного характера в исполнительной службе. Неоспоримым преимуществом такого вида является то, что дела рассматриваются очень быстро, полномочия суда практически идентичны с полномочиями арбитражной инстанции.

Основные методы

Пошаговая инструкция взыскания долга с юридического лица

Сразу же нужно отметить, что вопрос взыскания долга с лица юридического основывается исключительно на документальном отражении взаимоотношений. Если такого подтверждения нет, то в данном случае провоцируется отсутствие возможности досудебного разрешения вопроса. Все действия придется осуществлять исключительно в судебном порядке. При этом, нужно будет предоставить доказательства того, что долг в действительности существует. Чаще всего для такого подтверждения используются показания свидетелей, но нередко и это не является показателем того, что решение будет принято в вашу пользу.

При необходимости осуществить процедуру взыскания действовать рекомендуется таким образом:

  • Шаг 1: Общение с должником

Изначально самым оптимальным вариантом станет общение с должником с целью выявления причины, по которой не исполняются ранее взятые обязательства. Тут очень важно, чтобы все действия были конструктивными. Если должник собирается осуществить процесс выплаты, но чуть позже, то в данной ситуации можно пойти на встречу и разработать структуру возврата денежных средств поэтапно. Можно также получить определенные гарантии в виде имущества, которое будет находиться у вас пока долг не будет возвращен. Если же вы не смогли осуществить предварительные переговоры с должником, так как он старается максимально игнорировать ваши призывы, действовать нужно далее.

  • Шаг 2: Составление претензии

Тут следует отметить, что претензия составляется письменно, в своем составе непременно содержит данные, которые отражают сумму долга, срок в течение которого денежные средства должны быть возвращены заемщику, а также описание всех действий, которые вы собираетесь осуществить если выплата не будет осуществлена.

Злостный неплательщик может в течение предоставленного времени осуществить процесс избавления от активов и даже инициировать процедуру банкротства. Тем не мене, взыскать средства с банкрота все же можно будет, если вы докажете в суде, что активы переданы были уже после вашего уведомления.

Обязательно нужно претензию отправлять с описанием вложения, а также с уведомлением о получении. Запомните также то, что в претензии очень важно четко указать все данные и требования, обязательно сохраните у себя копию документа.

  • Шаг 3: Составление заявления

Если в течение установленного количества времени человек не откликнулся на вашу просьбу предоставить средства и даже не обратился к вам для определения дополнительных условий соглашения по частичной выплате, нужно действовать через суд.

Чтобы написать заявление нужно изучить правила его состояния, или же просто посетить сайт судебной инстанции, где можно найти образцы, опираясь на которые можно будет осуществить процесс составления документа самостоятельно. Также можно обратиться к юристу, такие услуги имеют определенную стоимость, но в такой ситуации вы получаете уверенность в том, что заявление будет составлено грамотно.

  • Шаг 4: Подготовка документов

Обязательно нужно будет осуществить процесс подготовки документации, на основании которой можно определить наличие долговых обязательств. Также нужно будет предоставить индивидуальные документы и квитанцию об оплате пошлины.

  • Шаг 5: Подача документов

Все документы предоставляются в суд, на основании их изучения будет принято окончательное решение о возможности открытия судопроизводства. Копия иска, а также остальных документов, которые предоставляются в суд, непременно отправляются ответчику, а также всем остальным лицам, которые могут иметь заинтересованность или же будут принимать участие в процессе.

  • Шаг 6: Судебное производство

Обязательно назначаются слушания, на которые вы должны являться. Отметим также то, что у взыскателя есть прекрасная возможность инициировать производство приказного характера. В ходе такого производства осуществляется единоличное вынесение решения. То есть, судья получает заявление и пакет документов, на основании чего принимается конкретное решение. Вызов сторон на заседание не предполагается.

  • Шаг 7: Исполнительное производство

После судебного рассмотрения предоставляется приказ или же лист исполнительного формата. На основании данного документа открывается производство у судебных приставов. На основании данного производства осуществляются различные действия, которые направлены на взыскание долга посредством принудительного порядка.

Инструкция по взысканию

Особенности принудительного взыскания долга с юридического лица

Отметим, что все действия по взысканию имеют право производить исключительно приставы судебного порядка. То есть, существует специализированная инстанция государственного типа, которая занимается вопросами исполнения судебных решений. На основании предоставленного приказа или же листа исполнительного, открывается производство, в рамках которого осуществляются различные действия по взысканию.

Изначально проверяются активы в виде счетов. Причем рассматриваются все счета компании. В случае необходимости осуществляется арест, а также в дальнейшем со счета перечисляются средства на счет взыскателя.

Также может быть использован вариант ареста имущества. Если такие действия не предоставили необходимых результатов, имущество компании может быть реализовано, на основании чего будет сформирована сумма, необходимая для погашения обязательств.

Нередко бывает так, что приставы не действуют особо активно. В такой ситуации следует написать заявление старшему приставу. Как правило, такие действия позволяют достаточно быстро получить необходимый результат. Если же результата нет, то вы можете подать заявление в вышестоящие инстанции.

По сути, процесс взыскания является невероятно трудным. Ведь нередко компании, которые имеют крупные долги, стараются избавиться от всех активов, а также начать процесс банкротства.

Принудительное взыскание

Трудности при взыскании долгов

Существует немало трудностей, которые могут возникать на этапе взыскания долга:

  • Необоснованные уступки. Нередко бывает так, что желание получить причитающиеся денежные средства быстрее, провоцирует уступки со стороны кредитора. В итоге, заимодатель вынужден простить часть средств в виде штрафных санкций и процентов, только чтобы получить свои средства. Тактика данная считается в корне неверной, особенно в том случае, если проверка активов должника показывает стабильность. Лучшим решением станет обращение в суд или же реализация долга третьим лицам. Старайтесь исключать необоснованные уступки, так как на самом деле, такое поведение провоцирует отсутствие реальной ответственности у должников. В следующий раз с другим человеком он поступит также, рассчитывая на получение серьезных уступок;
  • Нередко основой серьезных проблем в процессе возврата средств является отсутствие нормального документального сопровождения. Приходится тратить немалое количество времени и сил, чтобы в суде доказать, что долг в действительности был предоставлен, и что теперь заимодатель имеет право на его взыскание;

Распространенные трудности

  • Эмоциональные ошибки. Кредитор, который не может найти взаимодействия с должником, не редко осуществляет сложные эмоциональные поступки, которые могут в дальнейшем сыграть на руку кредитору. По сути, определенные угрозы никакой пользы не принесут, а вот проблемы могут возникнуть, причем весьма существенные. И в итоге, должник может через суд еще стребовать с заимодателя средства в виде моральной компенсации;
  • Неправильная тактика поведения. Нередко причиной серьезных проблем в суде становится то, что кредитор изначально выбрал заведомо неправильную тактику, которая не позволяет найти взаимодействие с должником, в тоже время провоцирует эмоциональные срывы. Если сумма незначительная, действуйте стандартным образом через претензию, если сумма значительна воспользуйтесь услугами посредников.